Unter illegaler Finanzierung (auch bekannt als alternative Überweisung, Untergrundbanking, Schwarzgeld und illegale Finanzierung) versteht man die Praxis, nicht-traditionelle Währungssysteme zu nutzen, um eine Vielzahl von Aktivitäten zu ermöglichen, die typischerweise illegal sind oder auf andere Weise von Regierungen verboten sind. Zu den Aktivitäten, die durch illegale Finanzierung finanziert werden können, gehören Steuerhinterziehung, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und andere kriminelle Handlungen.
Kryptowährungen wie Bitcoin erfreuen sich aufgrund ihres dezentralen Charakters und der mangelnden Transparenz im Vergleich zu herkömmlichen Währungen zunehmender Beliebtheit bei illegalen Finanztransaktionen. Dadurch können Nutzer anonyme Zahlungen tätigen, ohne dass Banken oder andere Finanzinstitute in den Prozess involviert sind. Kryptowährungsbörsen bieten oft zusätzliche Anonymität, indem sie es Benutzern ermöglichen, Konten mit minimalen persönlichen Daten zu eröffnen.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Kryptowährungstransaktionen nicht vollständig unauffindbar sind – Strafverfolgungsbehörden verfügen über Tools, mit denen sie bestimmte Arten von Aktivitäten auf öffentlichen Blockchains wie der Bitcoin-Blockchain verfolgen können. Darüber hinaus verlangen einige Länder jetzt, dass Technologieunternehmen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten anbieten (z. B. Börsenplattformen), die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten, die dabei helfen können, Personen zu identifizieren, die illegale Finanzaktivitäten mit Kryptowährungen durchführen.
Insgesamt hat die Kryptowährung es für Kriminelle und Terrororganisationen zwar einfacher gemacht, anonym auf Gelder aus der ganzen Welt zuzugreifen; Es gibt immer noch Maßnahmen, die es den Strafverfolgungsbehörden ermöglichen, verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit illegalen Finanzgeschäften über Kryptowährungen zu untersuchen.
