Pembiayaan gelap (juga dikenal sebagai pengiriman uang alternatif, perbankan bawah tanah, uang gelap, dan keuangan ilegal) adalah praktik penggunaan sistem moneter non-tradisional untuk memfasilitasi berbagai aktivitas yang biasanya ilegal atau dilarang oleh pemerintah. Kegiatan yang dapat didanai melalui keuangan gelap antara lain penghindaran pajak, pencucian uang, pendanaan teroris, perdagangan narkoba dan tindakan kriminal lainnya.
Mata uang kripto seperti Bitcoin menjadi semakin populer untuk transaksi keuangan terlarang karena sifatnya yang terdesentralisasi dan kurangnya transparansi jika dibandingkan dengan mata uang tradisional. Hal ini memungkinkan pengguna melakukan pembayaran anonim tanpa melibatkan bank atau lembaga keuangan lain dalam prosesnya. Pertukaran mata uang kripto sering kali memberikan anonimitas tambahan dengan memungkinkan pengguna membuka akun dengan informasi pribadi minimal yang diperlukan.
Namun, penting untuk dicatat bahwa transaksi mata uang kripto tidak sepenuhnya tidak dapat dilacak – lembaga penegak hukum memiliki alat yang memungkinkan mereka melacak jenis aktivitas tertentu di blockchain publik seperti blockchain Bitcoin. Selain itu, beberapa negara kini mewajibkan perusahaan teknologi yang menyediakan layanan terkait aset digital (seperti platform pertukaran) untuk mematuhi peraturan anti pencucian uang yang dapat membantu mengidentifikasi individu yang terlibat dalam aktivitas keuangan terlarang yang melibatkan mata uang kripto.
Secara keseluruhan, meskipun mata uang kripto memudahkan para penjahat dan organisasi teroris mengakses dana dari seluruh dunia secara anonim; masih ada langkah-langkah yang memungkinkan lembaga penegak hukum menyelidiki aktivitas mencurigakan terkait keuangan ilegal yang dilakukan melalui mata uang kripto.
