O financiamento ilícito (também conhecido como remessas alternativas, serviços bancários clandestinos, dinheiro negro e financiamento ilegal) é a prática de utilizar sistemas monetários não tradicionais para facilitar uma variedade de atividades que são normalmente ilegais ou de outra forma proibidas pelos governos. As actividades que podem ser financiadas através de financiamento ilícito incluem a evasão fiscal, o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo, o tráfico de droga e outros actos criminosos.
Criptomoedas como o Bitcoin tornaram-se cada vez mais populares para transações financeiras ilícitas devido à sua natureza descentralizada e à falta de transparência quando comparadas às moedas tradicionais. Isso permite que os usuários façam pagamentos anônimos sem envolver bancos ou outras instituições financeiras no processo. As trocas de criptomoedas geralmente fornecem anonimato adicional, permitindo que os usuários abram contas com o mínimo de informações pessoais necessárias.
No entanto, é importante notar que as transações de criptomoedas não são completamente indetectáveis – as agências de aplicação da lei têm ferramentas disponíveis que lhes permitem rastrear certos tipos de atividades em blockchains públicos, como o blockchain do Bitcoin. Além disso, alguns países exigem agora que as empresas tecnológicas que prestam serviços relacionados com ativos digitais (tais como plataformas de câmbio) cumpram regulamentos contra o branqueamento de capitais, o que pode ajudar a identificar indivíduos envolvidos em atividades financeiras ilícitas envolvendo criptomoedas.
No geral, embora a criptomoeda tenha facilitado o acesso anônimo de organizações criminosas e terroristas a fundos de todo o mundo; ainda existem medidas em vigor que permitem às agências de aplicação da lei investigar atividades suspeitas relacionadas com finanças ilegais conduzidas através de criptomoedas.
