非法金融

非法金融（也称为替代汇款、地下银行、黑钱和非法金融）是利用非传统货币体系促进各种通常非法或政府禁止的活动的做法。可以通过非法资金资助的活动包括逃税、洗钱、恐怖主义融资、贩毒和其他犯罪行为。

与传统货币相比，比特币等加密货币由于其去中心化性质和缺乏透明度，在非法金融交易中越来越受欢迎。这允许用户进行匿名支付，而无需银行或其他金融机构参与该过程。加密货币交易所通常允许用户以最少的个人信息开设账户，从而提供额外的匿名性。

然而，值得注意的是，加密货币交易并非完全无法追踪——执法机构拥有可用的工具，允许他们追踪公共区块链（例如比特币区块链）上某些类型的活动。此外，一些国家现在要求提供与数字资产相关的服务（例如交易平台）的科技公司遵守反洗钱法规，这可能有助于识别从事涉及加密货币的非法金融活动的个人。

总体而言，虽然加密货币使犯罪分子和恐怖分子组织更容易匿名获取来自世界各地的资金；目前仍有措施使执法机构能够调查与通过加密货币进行的非法融资有关的可疑活动。