Незаконное финансирование (также известное как альтернативные денежные переводы, подпольная банковская деятельность, черные деньги и незаконное финансирование) — это практика использования нетрадиционных денежных систем для облегчения различных видов деятельности, которые обычно являются незаконными или иным образом запрещены правительствами. Деятельность, которая может финансироваться за счет незаконного финансирования, включает уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, финансирование терроризма, незаконный оборот наркотиков и другие преступные деяния.
Криптовалюты, такие как Биткойн, становятся все более популярными для незаконных финансовых транзакций из-за их децентрализованного характера и отсутствия прозрачности по сравнению с традиционными валютами. Это позволяет пользователям совершать анонимные платежи без участия в этом процессе банков или других финансовых учреждений. Криптовалютные биржи часто обеспечивают дополнительную анонимность, позволяя пользователям открывать счета с минимальным требованием личной информации.
Однако важно отметить, что транзакции с криптовалютой не являются полностью неотслеживаемыми: у правоохранительных органов есть инструменты, которые позволяют им отслеживать определенные виды активности в публичных блокчейнах, таких как блокчейн Биткойна. Кроме того, некоторые страны теперь требуют, чтобы технологические компании, предоставляющие услуги, связанные с цифровыми активами (например, обменные платформы), соблюдали правила по борьбе с отмыванием денег, которые могут помочь идентифицировать лиц, участвующих в незаконной финансовой деятельности с использованием криптовалют.
В целом, хотя криптовалюта облегчила преступникам и террористическим организациям анонимный доступ к средствам со всего мира; все еще действуют меры, которые позволяют правоохранительным органам расследовать подозрительную деятельность, связанную с незаконными финансами, осуществляемыми с помощью криптовалют.
