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違法金融 (代替送金、アンダーグラウンド バンキング、ブラック マネー、違法金融とも呼ばれます) は、非伝統的な通貨システムを使用して、通常は違法であるか政府によって禁止されているさまざまな活動を促進する行為です。不法金融を通じて資金提供される可能性のある活動には、脱税、マネーロンダリング、テロ資金供与、麻薬密売、その他の犯罪行為が含まれます。
ビットコインのような暗号通貨は、従来の通貨と比較して分散型の性質と透明性の欠如により、違法な金融取引でますます人気が高まっています。これにより、ユーザーは銀行やその他の金融機関をプロセスに関与させることなく、匿名で支払いを行うことができます。暗号通貨取引所では、ユーザーが必要最小限の個人情報でアカウントを開設できるようにすることで、追加の匿名性を提供することがよくあります。
ただし、暗号通貨取引は完全に追跡不可能ではないことに注意することが重要です。法執行機関は、ビットコインのブロックチェーンなどのパブリック ブロックチェーン上の特定の種類のアクティビティを追跡できるツールを利用できます。さらに、一部の国では現在、デジタル資産に関連するサービス（交換プラットフォームなど）を提供するテクノロジー企業に対し、仮想通貨に関わる違法な金融活動に従事する個人の特定に役立つ可能性のあるマネーロンダリング防止規制に準拠することを義務付けています。
全体として、暗号通貨のおかげで、犯罪者やテロ組織が世界中の資金に匿名でアクセスすることが容易になりました。法執行機関が暗号通貨を介して行われた違法金融に関連する不審な行為を捜査できるようにするための措置がまだ講じられています。
