FATF-Kryptostandards
Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein zwischenstaatliches Gremium, das Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen damit verbundenen Bedrohungen der Integrität des internationalen Finanzsystems entwickelt. Im Juni 2019 veröffentlichte die FATF ihre aktualisierten Standards für Virtual Asset Service Provider (VASPs), die einen Rahmen dafür festlegen, wie Krypto-Unternehmen sich verhalten sollten, um kriminelle Aktivitäten zu verhindern. Diese Standards wurden von vielen Ländern auf der ganzen Welt übernommen, darunter Kanada, Japan und Südkorea.
Was sind VASPS?
Ein Virtual Asset Service Provider (VASP) ist jede natürliche oder juristische Person, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungstransaktionen wie den Kauf/Verkauf digitaler Vermögenswerte erbringt; Austauschdienste; Dienstleistungen in Bezug auf die Aufbewahrung von Geldbörsen; Finanzberatung in Bezug auf Kryptowährungen usw. Die neuen FATF-Richtlinien gelten speziell für diese Art von Unternehmen, können aber auch allgemeiner auf alle an Kryptowährungsaktivitäten beteiligten Sektoren angewendet werden – von Börsen und Zahlungsabwicklern bis hin zu Banken, die Bankdienstleistungen im Namen von Kunden erbringen, die sich mit Kryptowährungen befassen Aktivitäten.
Was bedeuten die neuen FATF-Anforderungen für VASPs?
Gemäß den neu eingeführten Vorschriften müssen Anbieter virtueller Vermögenswerte Folgendes tun: Informationen über die Identität ihrer Kunden einholen, bevor sie Transaktionen jeglicher Art mit Kryptowährungen durchführen; Überwachen Sie die Kundenaktivitäten regelmäßig, um illegale Geldtransfers oder Betrug zu verhindern. Implementierung geeigneter Risikomanagementpraktiken im Umgang mit Kunden, bei denen der Verdacht besteht, dass sie Verbindungen zu Terrororganisationen oder kriminellen Gruppen haben; Einzelheiten zu jeder von ihnen durchgeführten Transaktion aufzeichnen – einschließlich des Namens des Absenders, des Empfängers, der bei einer Anfrage verwendeten IP-Adresse usw.; verdächtige Transaktionen unverzüglich und unverzüglich melden; Bei Bedarf eng mit Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten. Sie müssen auch die Einhaltung innerhalb ihrer eigenen Organisation sicherstellen, indem sie spezielle Mitarbeiter ernennen, die für die Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und die Überwachung potenzieller Risiken zuständig sind, die von bestimmten Gerichtsbarkeiten ausgehen.
Was passiert, wenn ein VASP die Anforderungen nicht erfüllt?
Die Nichteinhaltung der Bestimmungen der FAFT kann schwerwiegende Folgen haben, einschließlich, aber nicht beschränkt auf: Geldstrafen von Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden; Widerruf von Lizenzen, die für die Erbringung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten in der jeweiligen Gerichtsbarkeit erteilt wurden, in der Verstöße begangen wurden; Aussetzung des Betriebs, bis die Einhaltung nachgewiesen ist usw. Es ist wichtig zu betonen, dass die Nichteinhaltung eine ernsthafte Bedrohung für die Integrität der Kryptomärkte darstellen und zu erheblichen Reputationsschäden sowie strafrechtlichen Sanktionen für die beteiligten Personen oder Teams führen kann.
