FATF暗号標準
金融活動作業部会 (FATF) は、マネーロンダリング、テロ資金供与、および国際金融システムの健全性に対するその他の関連する脅威と闘うための政策を策定する政府間機関です。 2019年6月、FATFは仮想資産サービスプロバイダー（VASP）向けの最新基準を発表し、犯罪行為を防止するために暗号通貨ビジネスがどのように行動すべきかについての枠組みを定めた。これらの規格は、カナダ、日本、韓国を含む世界中の多くの国で採用されています。
VASPS とは何ですか?
仮想資産サービスプロバイダー (VASP) は、デジタル資産の売買などの暗号通貨取引に関連するサービスを提供する自然人または法人です。交換サービス。保管ウォレットサービス。新しい FATF ガイドラインは、特にこれらのタイプの事業体に適用されますが、取引所や決済処理業者から、仮想通貨に関わる顧客に代わって銀行サービスを提供する銀行に至るまで、仮想通貨活動に関与するすべてのセクターにわたってより広範に適用することもできます。活動。
新しい FATF 要件は VASP にとって何を意味しますか?
新たに施行された規制の下では、仮想資産サービスプロバイダーは次のことを義務付けられます。 暗号通貨に関係するあらゆる種類の取引を実行する前に、顧客の身元に関する情報を取得する。不正な資金移動や詐欺を防止するために、顧客の活動を定期的に監視します。テロ組織または犯罪グループとの関係が疑われる顧客に対応する場合、適切なリスク管理慣行を実施する。送信者名、受信者名、リクエスト中に使用された IP アドレスなど、実行する各トランザクションに関する詳細を記録します。疑わしい取引は遅滞なく直ちに報告します。必要に応じて、規制当局および法執行機関と緊密に協力します。また、マネーロンダリング対策の実施と特定の管轄区域によってもたらされる潜在的なリスクの監視を担当する専任スタッフを任命することで、組織内でのコンプライアンスを確保する必要があります。
VASP が準拠しない場合はどうなりますか?
FAFT が提示した規定を遵守しない場合、規制当局または法執行機関からの罰金などの重大な結果が生じる可能性がありますが、これらに限定されません。違反行為が行われた特定の法域において仮想資産関連サービスを提供するために発行されたライセンスの取り消し。遵守が証明されるまで業務を一時停止するなど。遵守不履行は仮想通貨市場の完全性に対して重大な脅威をもたらし、結果として重大な風評被害をもたらし、関係者チームに刑事罰が科せられる可能性があることを強調することが重要です。
