معايير التشفير FATF
فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) هي هيئة حكومية دولية تعمل على تطوير سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهديدات الأخرى ذات الصلة بسلامة النظام المالي الدولي. في يونيو 2019، أصدرت FATF معاييرها المحدثة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، والتي تحدد إطارًا لكيفية تصرف شركات العملات المشفرة من أجل منع النشاط الإجرامي. وقد تم اعتماد هذه المعايير من قبل العديد من الدول حول العالم، بما في ذلك كندا واليابان وكوريا الجنوبية.
ما هي خدمات VASPS؟
مقدم خدمة الأصول الافتراضية (VASP) هو أي شخص طبيعي أو اعتباري يقدم خدمات مرتبطة بمعاملات العملة المشفرة مثل شراء/بيع الأصول الرقمية؛ خدمات التبادل؛ خدمات المحفظة الوصائية؛ المشورة المالية فيما يتعلق بالعملات المشفرة وما إلى ذلك. تنطبق إرشادات مجموعة العمل المالي الجديدة على وجه التحديد على هذه الأنواع من الكيانات ولكن يمكن أيضًا تطبيقها على نطاق أوسع عبر جميع القطاعات المشاركة في أنشطة العملات المشفرة - بدءًا من البورصات ومعالجي الدفع وحتى البنوك التي تقدم الخدمات المصرفية نيابة عن العملاء المشاركين في العملات المشفرة أنشطة.
ماذا تعني متطلبات FATF الجديدة لمقدمي خدمات VASP؟
بموجب اللوائح المطبقة حديثًا، سيُطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ما يلي: الحصول على معلومات حول هوية عملائهم قبل تنفيذ أي نوع من المعاملات التي تنطوي على العملات المشفرة؛ مراقبة نشاط العملاء بانتظام حتى لا يسمح بتحويل الأموال غير المشروعة أو عمليات الاحتيال؛ تنفيذ الممارسات المناسبة لإدارة المخاطر عند التعامل مع العملاء المشتبه في أن لهم صلات بمنظمات إرهابية أو جماعات إجرامية؛ تسجيل التفاصيل المتعلقة بكل معاملة يقومون بها - بما في ذلك اسم المرسل واسم المستلم وعنوان IP المستخدم أثناء الطلب وما إلى ذلك؛ الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة على الفور دون تأخير؛ التعاون بشكل وثيق مع الجهات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون كلما كان ذلك ضروريا. ويجب عليهم أيضًا ضمان الامتثال داخل مؤسساتهم من خلال تعيين موظفين متخصصين مسؤولين عن تنفيذ تدابير مكافحة غسيل الأموال ومراقبة المخاطر المحتملة التي تشكلها بعض الولايات القضائية.
ماذا يحدث إذا فشل VASP في الامتثال؟
يمكن أن يؤدي عدم الالتزام بالأحكام التي وضعتها FAFT إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: غرامات مالية من الجهات التنظيمية أو وكالات إنفاذ القانون؛ إلغاء التراخيص الصادرة لتقديم خدمات متعلقة بالأصول الافتراضية في الولاية القضائية المحددة التي تم فيها ارتكاب المخالفات؛ تعليق العمليات حتى يتم إثبات الامتثال وما إلى ذلك. ومن المهم التأكيد على أن عدم الامتثال يمكن أن يشكل تهديدًا خطيرًا لسلامة أسواق التشفير ويؤدي إلى ضرر كبير بالسمعة بالإضافة إلى عقوبات جنائية للأشخاص المعنيين أو الفرق.
