Криптовалютные стандарты ФАТФ
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — это межправительственный орган, который разрабатывает политику по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы. В июне 2019 года FATF опубликовала обновленные стандарты для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), в которых изложена основа того, как криптобизнес должен вести себя для предотвращения преступной деятельности. Эти стандарты были приняты многими странами мира, включая Канаду, Японию и Южную Корею.
Что такое ВАСПС?
Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это любое физическое или юридическое лицо, которое предоставляет услуги, связанные с транзакциями с криптовалютой, такими как покупка/продажа цифровых активов; обменные услуги; услуги депозитарного кошелька; финансовые консультации относительно криптовалют и т. д. Новые рекомендации ФАТФ применяются конкретно к этим типам организаций, но могут также применяться более широко во всех секторах, участвующих в криптовалютной деятельности – от бирж и платежных систем до банков, предоставляющих банковские услуги от имени клиентов, занимающихся криптовалютой. деятельность.
Что означают новые требования FATF для VASP?
В соответствии с недавно принятыми правилами поставщики услуг виртуальных активов будут обязаны: получать информацию о личности своих клиентов перед выполнением каких-либо транзакций, связанных с криптовалютами; регулярно контролировать активность клиентов, чтобы не допустить незаконных переводов средств или мошенничества; внедрять соответствующие методы управления рисками при работе с клиентами, подозреваемыми в связях с террористическими организациями или преступными группировками; записывать детали, относящиеся к каждой выполняемой ими транзакции, включая имя отправителя, имя получателя, IP-адрес, использованный во время запроса и т. д.; немедленно и без промедления сообщать о подозрительных операциях; тесно сотрудничать с регулирующими и правоохранительными органами, когда это необходимо. Они также должны обеспечить соблюдение требований внутри своей организации, назначив специальных сотрудников, ответственных за реализацию мер по борьбе с отмыванием денег и мониторинг потенциальных рисков, связанных с определенными юрисдикциями.
Что произойдет, если VASP не соблюдет требования?
Несоблюдение положений ФАТФ может привести к серьезным последствиям, включая, помимо прочего: денежные штрафы со стороны регулирующих или правоохранительных органов; отзыв лицензии, выданной для предоставления услуг, связанных с виртуальными активами, в конкретной юрисдикции, где были совершены нарушения; приостановка операций до тех пор, пока не будет доказано соблюдение требований и т. д. Важно подчеркнуть, что несоблюдение может представлять серьезную угрозу целостности крипторынков и привести к незначительному репутационному ущербу, а также к уголовным наказаниям для вовлеченных лиц или команд.
