FATF 加密标准
金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间机构，负责制定打击洗钱、恐怖主义融资和其他对国际金融体系完整性的相关威胁的政策。 2019 年 6 月，FATF 发布了虚拟资产服务提供商 (VASP) 的更新标准，该标准为加密货币企业应如何行为以防止犯罪活动制定了框架。这些标准已被世界许多国家采用，包括加拿大、日本和韩国。
什么是 VASPS？
虚拟资产服务提供商（VASP）是指提供与加密货币交易（例如购买/出售数字资产）相关服务的任何自然人或法人；兑换服务；托管钱包服务；新的 FATF 指导方针专门适用于这些类型的实体，但也可以更广泛地应用于涉及加密货币活动的所有部门——从交易所和支付处理商到代表从事加密货币的客户提供银行服务的银行活动。
FATF 的新要求对 VASP 意味着什么？
根据新实施的法规，虚拟资产服务提供商将被要求： 在进行任何涉及加密货币的交易之前获取有关客户身份的信息；定期监控客户活动，防止非法资金转移或欺诈；在与涉嫌与恐怖组织或犯罪集团有联系的客户打交道时，实施适当的风险管理做法；记录他们进行的每笔交易的详细信息——包括发件人姓名、收件人姓名、请求期间使用的 IP 地址等；立即报告可疑交易，毫不拖延；必要时与监管机构和执法机构密切合作。他们还必须任命专门的工作人员负责实施反洗钱措施并监控某些司法管辖区带来的潜在风险，以确保其组织内的合规性。
如果 VASP 不符合要求会怎样？
不遵守 FAFT 的规定可能会导致严重后果，包括但不限于： 监管机构或执法机构的罚款；撤销在发生违规行为的特定司法管辖区提供虚拟资产相关服务所颁发的许可证；暂停运营，直到证明合规等。需要强调的是，不合规可能会对加密货币市场的完整性构成严重威胁，并导致重大声誉损害以及相关个人或团队的刑事处罚。
