Normes cryptographiques du GAFI
Le Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental qui élabore des politiques visant à lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces connexes pour l'intégrité du système financier international. En juin 2019, le GAFI a publié ses normes mises à jour pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), qui définissent un cadre sur la manière dont les entreprises de cryptographie doivent se comporter afin de prévenir les activités criminelles. Ces normes ont été adoptées par de nombreux pays à travers le monde, dont le Canada, le Japon et la Corée du Sud.
Que sont les VASPS ?
Un fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) est toute personne physique ou morale qui fournit des services associés aux transactions de cryptomonnaie telles que l'achat/vente d'actifs numériques ; services d'échange; services de portefeuille de garde ; conseils financiers concernant les crypto-monnaies, etc. Les nouvelles lignes directrices du GAFI s'appliquent spécifiquement à ces types d'entités, mais peuvent également être appliquées plus largement à tous les secteurs impliqués dans les activités de crypto-monnaie – depuis les bourses et les processeurs de paiement jusqu'aux banques fournissant des services bancaires pour le compte des clients engagés dans les crypto-monnaies. activités.
Que signifient les nouvelles exigences du GAFI pour les VASP ?
En vertu de la réglementation nouvellement mise en œuvre, les fournisseurs de services d'actifs virtuels seront tenus de : obtenir des informations sur l'identité de leur client avant d'effectuer tout type de transaction impliquant des crypto-monnaies ; surveiller régulièrement l'activité des clients afin d'éviter les transferts de fonds illicites ou les fraudes ; mettre en œuvre des pratiques de gestion des risques appropriées lorsque vous traitez avec des clients soupçonnés d'avoir des liens avec des organisations terroristes ou des groupes criminels ; enregistrer les détails relatifs à chaque transaction qu'ils effectuent – y compris le nom de l'expéditeur, le nom du destinataire, l'adresse IP utilisée lors d'une demande, etc. ; signaler immédiatement et sans délai les transactions suspectes ; coopérer étroitement avec les régulateurs et les autorités chargées de l'application de la loi chaque fois que cela est nécessaire. Ils doivent également assurer la conformité au sein de leur propre organisation en nommant des membres du personnel dédiés chargés de mettre en œuvre les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et de surveiller les risques potentiels posés par certaines juridictions.
Que se passe-t-il si un VASP ne se conforme pas ?
Le non-respect des dispositions proposées par le GAFI peut entraîner de graves conséquences, notamment : des amendes monétaires de la part des régulateurs ou des forces de l'ordre ; la révocation des licences délivrées pour fournir des services liés aux actifs virtuels dans la juridiction particulière où les infractions ont été commises ; suspension des opérations jusqu'à ce que la conformité soit prouvée, etc.
