Padrões de criptografia do GAFI
O Grupo de Acção Financeira (GAFI) é um órgão intergovernamental que desenvolve políticas para combater o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras ameaças relacionadas à integridade do sistema financeiro internacional. Em junho de 2019, o GAFI divulgou seus padrões atualizados para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), que estabelecem uma estrutura sobre como as empresas de criptografia devem se comportar para prevenir atividades criminosas. Esses padrões foram adotados por muitos países ao redor do mundo, incluindo Canadá, Japão e Coreia do Sul.
O que são VASPS?
Um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) é qualquer pessoa física ou jurídica que presta serviços associados a transações de criptomoeda, como compra/venda de ativos digitais; serviços de câmbio; serviços de carteira de custódia; aconselhamento financeiro sobre criptomoedas, etc. As novas diretrizes do GAFI aplicam-se especificamente a estes tipos de entidades, mas também podem ser aplicadas de forma mais ampla em todos os setores envolvidos em atividades de criptomoeda – desde bolsas e processadores de pagamentos até bancos que prestam serviços bancários em nome de clientes envolvidos em criptomoedas. Atividades.
O que os novos requisitos do GAFI significam para os VASPs?
De acordo com as regulamentações recentemente implementadas, os Provedores de Serviços de Ativos Virtuais serão obrigados a: obter informações sobre a identidade de seus clientes antes de realizar qualquer tipo de transação envolvendo criptomoedas; monitorar regularmente a atividade dos clientes para não permitir transferências ilícitas de fundos ou fraudes; implementar práticas adequadas de gestão de risco ao lidar com clientes suspeitos de terem ligações com organizações terroristas ou grupos criminosos; registrar detalhes relativos a cada transação que realizam – incluindo nome do remetente, nome do destinatário, endereço IP usado durante uma solicitação, etc.; reportar transações suspeitas imediatamente e sem demora; cooperar estreitamente com reguladores e autoridades responsáveis pela aplicação da lei sempre que necessário. Devem também garantir a conformidade dentro da sua própria organização, nomeando funcionários dedicados responsáveis pela implementação de medidas de combate ao branqueamento de capitais e monitorizando os riscos potenciais apresentados por determinadas jurisdições.
O que acontece se um VASP não cumprir?
O não cumprimento das disposições estabelecidas pelo FAFT pode resultar em consequências graves, incluindo, mas não se limitando a: multas monetárias de reguladores ou agências de aplicação da lei; revogação de licenças emitidas para fornecer serviços relacionados a ativos virtuais na jurisdição específica onde as infrações foram cometidas; suspensão das operações até que a conformidade seja comprovada, etc. É importante enfatizar que a não conformidade pode representar uma grave ameaça à integridade dos criptomercados e resultar em danos significativos à reputação, bem como penalidades criminais para as pessoas ou equipes envolvidas.
