Estándares criptográficos del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es un organismo intergubernamental que desarrolla políticas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional. En junio de 2019, el GAFI publicó sus estándares actualizados para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), que establecen un marco sobre cómo deben comportarse las empresas de cifrado para prevenir actividades delictivas. Estos estándares han sido adoptados por muchos países de todo el mundo, incluidos Canadá, Japón y Corea del Sur.
¿Qué son los VASPS?
Un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) es cualquier persona física o jurídica que brinda servicios asociados con transacciones de criptomonedas, como la compra/venta de activos digitales; servicios de intercambio; servicios de billetera de custodia; asesoramiento financiero sobre criptomonedas, etc. Las nuevas directrices del GAFI se aplican específicamente a este tipo de entidades, pero también se pueden aplicar de manera más amplia en todos los sectores involucrados en actividades de criptomonedas, desde bolsas y procesadores de pagos hasta bancos que brindan servicios bancarios en nombre de clientes involucrados en criptomonedas. actividades.
¿Qué significan los nuevos requisitos del GAFI para los VASP?
Según las regulaciones recientemente implementadas, los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales deberán: obtener información sobre la identidad de sus clientes antes de realizar cualquier tipo de transacción que involucre criptomonedas; monitorear la actividad de los clientes regularmente para no permitir transferencias de fondos ilícitos o fraudes; implementar prácticas apropiadas de gestión de riesgos al tratar con clientes sospechosos de tener vínculos con organizaciones terroristas o grupos criminales; registrar los detalles relacionados con cada transacción que realizan, incluido el nombre del remitente, el nombre del destinatario, la dirección IP utilizada durante una solicitud, etc.; reportar transacciones sospechosas inmediatamente y sin demora; cooperar estrechamente con los reguladores y las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley siempre que sea necesario. También deben garantizar el cumplimiento dentro de su propia organización designando miembros del personal dedicados responsables de implementar medidas contra el lavado de dinero y monitorear los riesgos potenciales planteados por ciertas jurisdicciones.
¿Qué sucede si un VASP no cumple?
El incumplimiento de las disposiciones establecidas por el GAFI puede tener consecuencias graves que incluyen, entre otras: multas monetarias por parte de reguladores o agencias encargadas de hacer cumplir la ley; revocación de licencias emitidas para proporcionar servicios relacionados con activos virtuales en la jurisdicción particular donde se cometieron las infracciones; suspensión de operaciones hasta que se demuestre el cumplimiento, etc.
