#### Bekämpfung der Geldwäsche (AML)
Unter Anti-Geldwäsche (AML) versteht man den Prozess der Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Geld, das illegal beschafft oder verdient wurde. AML-Gesetze sollen Unternehmen, Regierungen und Finanzinstitute davor schützen, als Vehikel für illegale Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung, Betrug, Drogenhandel, Korruption und Steuerhinterziehung missbraucht zu werden. Der Zweck der Anti-Geldwäsche-Vorschriften besteht darin, Transparenz bei Finanztransaktionen zu schaffen, damit die Behörden verdächtige Aktivitäten oder Fehlverhalten erkennen können.
Im Kryptowährungsbereich, insbesondere wenn es um den Austausch digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) usw. geht, besteht aufgrund seiner dezentralen Natur ein erhöhtes Risiko illegaler Aktivitäten ermöglicht es Benutzern, bei der Durchführung von Transaktionen anonym zu bleiben, ohne dass herkömmliche Banksysteme erforderlich sind. Daher müssen Börsen für digitale Vermögenswerte strenge KYC/AML-Vorschriften einhalten, um die Gesetze der lokalen Regierung einzuhalten und zu verhindern, dass böswillige Akteure ihre Plattformen für illegale Zwecke nutzen.
Damit der Austausch digitaler Vermögenswerte den AML-Vorschriften entspricht, müssen sie strenge Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) implementieren. Das bedeutet, dass Kunden einen Identitätsnachweis erbringen müssen, bevor sie mit dem Handel auf ihrer Plattform beginnen können, indem sie persönliche Dokumente wie Passkopien oder Führerscheine einreichen Lizenzen zusammen mit anderen Belegdokumenten, abhängig vom Herkunftsland des Kunden, wie z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen oder Kontoauszügen usw. Tauscher digitaler Vermögenswerte können auch Dienste von Drittanbietern wie Anbieter zur Identitätsüberprüfung in Anspruch nehmen, um ihre Sicherheitsmaßnahmen durch die Überprüfung der Identität der Kunden weiter zu verbessern Datenbanken mit Aufzeichnungen von Kriminellen und Terroristen, die bereits von den zuständigen Aufsichtsbehörden weltweit auf die schwarze Liste gesetzt wurden.
Es ist wichtig, dass alle Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln, verstehen, wie wichtig es ist, sich strikt an die AML/KYC-Richtlinien zu halten, da ihnen sonst rechtliche Konsequenzen drohen, wenn sie für schuldig befunden werden, sich nicht an die Richtlinien zu halten. Unternehmen sollten sicherstellen, dass nicht nur beim Onboarding, sondern auch während jeder Customer Journey angemessene Richtlinien und Verfahren eingeführt werden, einschließlich regelmäßiger Überprüfungsprozesse entsprechend der Kundenart und den von den Regulierungsbehörden weltweit festgelegten Schwellenwerten für das Transaktionsvolumen.
