#### マネーロンダリング対策 (AML)
マネーロンダリング対策 (AML) は、違法に取得または稼得された資金を防止、検出、報告するプロセスです。 AML 法は、テロ資金供与、詐欺、麻薬密売、汚職、脱税などの違法行為の手段として企業、政府、金融機関が利用されるのを防ぐことを目的としています。マネーロンダリング防止規制の目的は、金融取引の透明性を高め、当局があらゆる不審な活動や不正行為を発見できるようにすることです。
暗号通貨の分野、特にビットコイン キャッシュ (BCH)、イーサリアム (ETH)、リップル (XRP)、ライトコイン (LTC) などのデジタル資産交換に関しては、その分散型の性質により違法行為のリスクが増大しています。これにより、ユーザーは従来の銀行システムを必要とせずに取引を行う際に匿名性を保つことができます。そのため、デジタル資産交換業者は、地方自治体の法律を遵守し、悪意のある行為者による違法な目的でのプラットフォームの使用を防ぐために、厳しい KYC/AML 規制を遵守する必要があります。
デジタル資産交換業者が AML 規制に準拠するには、堅牢な顧客確認 (KYC) 手順を実装する必要があります。これは、顧客がプラットフォームで取引を開始する前に、パスポートのコピーや運転手の個人文書を提出することで身元証明を提供する必要があることを意味します。ライセンスと、公共料金の請求書や銀行取引明細書など、顧客の出身国に応じたその他のサポート文書が含まれます。デジタル資産交換業者は、顧客の身元を照合してセキュリティ対策をさらに強化するために、身元確認プロバイダーなどのサードパーティのサービスを利用することもあります。世界中の関連規制機関によってすでにブラックリストに登録されている犯罪者やテロリストに属する記録を含むデータベース。
暗号通貨を扱うすべての企業が、AML/KYC ガイドラインに厳密に従うことの重要性を理解することが重要であり、そうでないと、コンプライアンス違反で有罪とされた場合に法的影響を受けることになります。企業は、オンボーディング中だけでなく、世界中の規制当局によって設定された顧客のタイプや取引量のしきい値に応じた定期的なレビュープロセスを含む、各カスタマージャーニー全体にわたって適切なポリシーと手順が導入されていることを確認する必要があります。
