#### Lucha contra el lavado de dinero (AML)
La lucha contra el lavado de dinero (AML) es el proceso de prevenir, detectar y denunciar dinero que se ha obtenido o ganado ilegalmente. Las leyes ALD están diseñadas para proteger a las empresas, los gobiernos y las instituciones financieras de ser utilizados como vehículo para actividades ilícitas como la financiación del terrorismo, el fraude, el tráfico de drogas, la corrupción y la evasión fiscal. El propósito de las regulaciones contra el lavado de dinero es crear transparencia en las transacciones financieras para que las autoridades puedan detectar cualquier actividad sospechosa o irregularidad.
En el espacio de las criptomonedas, especialmente cuando se trata de intercambios de activos digitales como Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), etc., existe un mayor riesgo de actividades ilegales debido a su naturaleza descentralizada que permite a los usuarios permanecer en el anonimato mientras realizan transacciones sin la necesidad de sistemas bancarios tradicionales. Como tal, los intercambios de activos digitales deben cumplir con estrictas regulaciones KYC/AML para cumplir con las leyes del gobierno local y evitar que actores malintencionados utilicen sus plataformas con fines ilegales.
Para que los intercambios de activos digitales cumplan con las regulaciones AML, deben implementar procedimientos sólidos de Conozca a su cliente (KYC), lo que significa que los clientes deben proporcionar una prueba de identidad antes de poder comenzar a operar en su plataforma mediante la presentación de documentos personales como copias de pasaporte o documentos de conductor. licencias junto con otros documentos de respaldo según el país de origen del cliente, como facturas de servicios públicos o extractos bancarios, etc. Los intercambiadores de activos digitales también pueden utilizar servicios de terceros, como proveedores de verificación de identidad, para mejorar aún más sus medidas de seguridad al verificar las identidades de los clientes contra bases de datos que contienen registros pertenecientes a delincuentes y terroristas que ya han sido incluidos en la lista negra de los organismos reguladores pertinentes en todo el mundo.
Es esencial que todas las empresas que tratan con criptomonedas comprendan la importancia de adherirse estrictamente a las pautas AML/KYC, de lo contrario, enfrentarán repercusiones legales si son declaradas culpables de incumplimiento. Las empresas deben garantizar que se implementen políticas y procedimientos adecuados no solo durante la incorporación sino también a lo largo de cada recorrido del cliente, incluidos procesos de revisión periódica según el tipo de cliente y los umbrales de volumen de transacciones establecidos por los reguladores a nivel mundial.
