#### Antilavagem de Dinheiro (AML)
O combate à lavagem de dinheiro (AML) é o processo de prevenção, detecção e denúncia de dinheiro obtido ou ganho ilegalmente. As leis ABC foram concebidas para proteger as empresas, os governos e as instituições financeiras contra a utilização como veículo para atividades ilícitas, como o financiamento do terrorismo, a fraude, o tráfico de drogas, a corrupção e a evasão fiscal. O objetivo das regulamentações contra a lavagem de dinheiro é criar transparência nas transações financeiras para que as autoridades possam detectar qualquer atividade suspeita ou irregularidade.
No espaço das criptomoedas, especialmente quando se trata de trocas de ativos digitais como Bitcoin Cash(BCH), Ethereum(ETH), Ripple(XRP), Litecoin (LTC) etc., existe um risco aumentado de atividades ilegais devido à sua natureza descentralizada que permite que os usuários permaneçam anônimos enquanto realizam transações sem a necessidade de sistemas bancários tradicionais. Como tal, as trocas de ativos digitais devem aderir a regulamentos rigorosos de KYC/AML para cumprir as leis do governo local e evitar que atores mal-intencionados utilizem as suas plataformas para fins ilegais.
Para que as trocas de ativos digitais estejam em conformidade com os regulamentos AML, elas devem implementar procedimentos robustos de Know Your Customer (KYC), o que significa que os clientes devem fornecer prova de identidade antes de poderem começar a negociar em sua plataforma, enviando documentos pessoais, como cópias de passaporte ou carteira de motorista. licenças juntamente com outros documentos de apoio, dependendo do país de origem do cliente, como contas de serviços públicos ou extratos bancários, etc. Os trocadores de ativos digitais também podem utilizar serviços de terceiros, como provedores de verificação de identidade, a fim de melhorar ainda mais suas medidas de segurança, verificando as identidades dos clientes contra bancos de dados contendo registros pertencentes a criminosos e terroristas que já foram colocados na lista negra por órgãos reguladores relevantes em todo o mundo.
É essencial que todas as empresas que lidam com criptomoedas compreendam a importância de aderir estritamente às diretrizes AML/KYC, caso contrário enfrentarão repercussões legais se forem consideradas culpadas de não conformidade. As empresas devem garantir que políticas e procedimentos adequados sejam implementados não apenas durante a integração, mas também ao longo de cada jornada do cliente, incluindo processos de revisão periódica de acordo com o tipo de cliente e os limites de volume de transações estabelecidos pelos reguladores em todo o mundo.
