#### Lutte contre le blanchiment d'argent (AML)
La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est le processus de prévention, de détection et de déclaration de l'argent qui a été obtenu ou gagné illégalement. Les lois AML sont conçues pour protéger les entreprises, les gouvernements et les institutions financières contre l'utilisation comme véhicule d'activités illicites telles que le financement du terrorisme, la fraude, le trafic de drogue, la corruption et l'évasion fiscale. L'objectif des réglementations anti-blanchiment d'argent est de créer de la transparence dans les transactions financières afin que les autorités puissent détecter toute activité suspecte ou acte répréhensible.
Dans le domaine des crypto-monnaies, en particulier lorsqu'il s'agit d'échanges d'actifs numériques tels que Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), etc., il existe un risque accru d'activités illégales en raison de sa nature décentralisée qui permet aux utilisateurs de rester anonymes tout en effectuant des transactions sans avoir besoin des systèmes bancaires traditionnels. En tant que tels, les échanges d'actifs numériques doivent respecter des réglementations strictes KYC/AML afin de se conformer aux lois du gouvernement local et d'empêcher les acteurs malveillants d'utiliser leurs plateformes à des fins illégales.
Pour que les échanges d'actifs numériques soient conformes aux réglementations AML, ils doivent mettre en œuvre des procédures robustes de connaissance du client (KYC), ce qui signifie que les clients doivent fournir une preuve d'identité avant de pouvoir commencer à négocier sur leur plateforme en soumettant des documents personnels tels que des copies de passeport ou de conducteur. licences ainsi que d'autres documents justificatifs en fonction du pays d'origine du client, tels que les factures de services publics ou les relevés bancaires, etc. Les échangeurs d'actifs numériques peuvent également utiliser des services tiers tels que des fournisseurs de vérification d'identité afin de renforcer davantage leurs mesures de sécurité en vérifiant l'identité des clients par rapport à bases de données contenant des dossiers appartenant à des criminels et des terroristes qui ont déjà été mis sur liste noire par les organismes de réglementation compétents du monde entier.
Il est essentiel que toutes les entreprises traitant des crypto-monnaies comprennent l'importance d'adhérer strictement aux directives AML/KYC, sinon elles feront face à des répercussions juridiques si elles sont reconnues coupables de non-conformité. Les entreprises doivent veiller à ce que des politiques et des procédures adéquates soient mises en place non seulement lors de l'intégration, mais également tout au long de chaque parcours client, y compris des processus d'examen périodique en fonction du type de client et des seuils de volume de transactions définis par les régulateurs du monde entier.
