#### مكافحة غسيل الأموال (AML)
مكافحة غسيل الأموال (AML) هي عملية منع وكشف والإبلاغ عن الأموال التي تم الحصول عليها أو كسبها بشكل غير قانوني. تم تصميم قوانين مكافحة غسل الأموال لحماية الشركات والحكومات والمؤسسات المالية من استخدامها كوسيلة للأنشطة غير المشروعة مثل تمويل الإرهاب والاحتيال والاتجار بالمخدرات والفساد والتهرب الضريبي. الغرض من لوائح مكافحة غسيل الأموال هو خلق الشفافية في المعاملات المالية حتى تتمكن السلطات من اكتشاف أي نشاط أو مخالفات مشبوهة.
في مجال العملات المشفرة، خاصة عندما يتعلق الأمر ببورصات الأصول الرقمية مثل Bitcoin Cash(BCH) وEthereum(ETH) وRipple(XRP) وLitecoin (LTC) وما إلى ذلك، هناك خطر متزايد من الأنشطة غير القانونية بسبب طبيعتها اللامركزية التي يسمح للمستخدمين بالبقاء مجهولين أثناء إجراء المعاملات دون الحاجة إلى الأنظمة المصرفية التقليدية. على هذا النحو، يجب أن تلتزم بورصات الأصول الرقمية بلوائح KYC/AML الصارمة من أجل الامتثال لقوانين الحكومة المحلية ومنع الجهات الفاعلة الضارة من استخدام منصاتها لأغراض غير قانونية.
لكي تكون بورصات الأصول الرقمية متوافقة مع لوائح مكافحة غسل الأموال، يجب عليها تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) القوية مما يعني أنه يجب على العملاء تقديم إثبات هوية قبل أن يتمكنوا من بدء التداول على منصتهم عن طريق تقديم المستندات الشخصية مثل نسخ جواز السفر أو السائق التراخيص إلى جانب المستندات الداعمة الأخرى اعتمادًا على البلد الأصلي للعميل مثل فواتير الخدمات أو البيانات المصرفية وما إلى ذلك. يمكن لمبادلات الأصول الرقمية أيضًا استخدام خدمات الطرف الثالث مثل موفري التحقق من الهوية من أجل زيادة تعزيز إجراءاتهم الأمنية من خلال التحقق من هويات العملاء ضد قواعد بيانات تحتوي على سجلات تخص المجرمين والإرهابيين الذين تم إدراجهم بالفعل على القائمة السوداء من قبل الهيئات التنظيمية ذات الصلة في جميع أنحاء العالم.
من الضروري أن تفهم جميع الشركات التي تتعامل بالعملات المشفرة أهمية الالتزام الصارم بإرشادات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (AML/KYC) وإلا فإنها ستواجه تداعيات قانونية إذا ثبتت إدانتها بعدم الامتثال. يجب على الشركات التأكد من وضع السياسات والإجراءات المناسبة ليس فقط أثناء الإعداد ولكن أيضًا طوال رحلة العميل بما في ذلك عمليات المراجعة الدورية وفقًا لنوع العميل وعتبات حجم المعاملات التي تحددها الجهات التنظيمية على مستوى العالم.
