103
#### 反洗钱 (AML)
反洗钱 (AML) 是预防、检测和报告非法获取或赚取的资金的过程。反洗钱法旨在保护企业、政府和金融机构不被用作恐怖主义融资、欺诈、贩毒、腐败和逃税等非法活动的工具。反洗钱法规的目的是提高金融交易的透明度，以便当局能够发现任何可疑活动或不当行为。
在加密货币领域，尤其是比特币现金（BCH）、以太坊（ETH）、瑞波币（XRP）、莱特币（LTC）等数字资产交易所，由于其去中心化性质，非法活动的风险增加。允许用户在无需传统银行系统的情况下进行交易时保持匿名。因此，数字资产交易所必须遵守严格的 KYC/AML 法规，以遵守当地政府法律并防止恶意行为者将其平台用于非法目的。
为了使数字资产交易所符合反洗钱法规，他们必须实施强大的了解你的客户（KYC）程序，这意味着客户必须通过提交个人文件（例如护照复印件或司机身份证）来提供身份证明，然后才能开始在其平台上进行交易。许可证以及其他支持文件，具体取决于客户的原籍国，例如公用事业账单或银行对账单等。数字资产交易商还可以利用身份验证提供商等第三方服务，通过验证客户的身份来进一步增强其安全措施数据库包含已被世界各地相关监管机构列入黑名单的犯罪分子和恐怖分子的记录。
所有处理加密货币的公司都必须了解严格遵守 AML/KYC 准则的重要性，否则如果被发现不合规，他们将面临法律后果。公司应确保不仅在入职期间，而且在每个客户旅程中都制定适当的政策和程序，包括根据全球监管机构规定的客户类型和交易量阈值进行定期审查流程。
