#### Борьба с отмыванием денег (AML)
Борьба с отмыванием денег (AML) — это процесс предотвращения, обнаружения и сообщения о деньгах, полученных или заработанных незаконным путем. Законы о ПОД предназначены для защиты предприятий, правительств и финансовых учреждений от использования в качестве средства незаконной деятельности, такой как финансирование терроризма, мошенничество, незаконный оборот наркотиков, коррупция и уклонение от уплаты налогов. Целью правил по борьбе с отмыванием денег является обеспечение прозрачности финансовых транзакций, чтобы власти могли обнаружить любую подозрительную деятельность или правонарушения.
В криптовалютном пространстве, особенно когда речь идет об обмене цифровыми активами, такими как Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) и т. д., существует повышенный риск незаконной деятельности из-за его децентрализованного характера, который позволяет пользователям оставаться анонимными при проведении транзакций без необходимости использования традиционных банковских систем. Таким образом, биржи цифровых активов должны соблюдать строгие правила KYC/AML, чтобы соответствовать законам местных органов власти и не допускать использования злоумышленниками своих платформ в незаконных целях.
Чтобы биржи цифровых активов соответствовали правилам AML, они должны внедрить надежные процедуры «Знай своего клиента» (KYC), что означает, что клиенты должны предоставить подтверждение личности, прежде чем они смогут начать торговать на своей платформе, предоставив личные документы, такие как копии паспорта или водительские права. лицензии вместе с другими подтверждающими документами в зависимости от страны происхождения клиента, такими как счета за коммунальные услуги или банковские выписки и т. д. Обменники цифровых активов могут также использовать сторонние услуги, такие как поставщики услуг проверки личности, чтобы еще больше усилить свои меры безопасности путем проверки личности клиентов по базы данных, содержащие записи, принадлежащие преступникам и террористам, которые уже были внесены в черные списки соответствующих регулирующих органов по всему миру.
Крайне важно, чтобы все компании, имеющие дело с криптовалютами, понимали важность строгого соблюдения принципов AML/KYC, иначе они столкнутся с юридическими последствиями, если будут признаны виновными в несоблюдении требований. Компании должны обеспечить внедрение адекватных политик и процедур не только во время регистрации, но и на протяжении всего пути клиента, включая процессы периодической проверки в соответствии с типом клиента и пороговыми значениями объема транзакций, установленными регулирующими органами во всем мире.
