Betrügerisches Schema
Bei einem betrügerischen Plan handelt es sich um eine Art illegaler Aktivität, bei der Informationen oder Fakten vorsätzlich falsch dargestellt werden, um sich einen unfairen Vorteil zu verschaffen. Dabei kann es sich um Aktivitäten wie falsche Werbung, Insiderhandel, Schneeballsysteme und Geldwäsche handeln. Aufgrund der dezentralen Natur und mangelnden Regulierung kommen betrügerische Machenschaften im Kryptowährungsbereich immer häufiger vor.
Falsche Werbung
Falsche Werbung ist eine Form des Betrugs, bei der Unternehmen falsche Angaben zu ihren Produkten oder Dienstleistungen machen, um Verbraucher zum Kauf zu verleiten. Dazu können übertriebene Behauptungen über die Fähigkeiten eines Produkts, die Bereitstellung ungenauer Beschreibungen oder Preisinformationen oder die Nichtoffenlegung der mit der Investition in einen bestimmten Vermögenswert verbundenen Risiken gehören.
Insiderhandel
Insiderhandel ist eine weitere Form des Betrugs, bei der Einzelpersonen vertrauliche Informationen, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind, nutzen, um finanzielle Vorteile zu erzielen, indem sie Wertpapiere an der Börse kaufen oder verkaufen, bevor sie öffentlich bekannt werden. In manchen Fällen ist dies rechtlich möglich, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind; Wenn dies jedoch illegal geschieht, gilt es als kriminelle Handlung und kann je nach Gerichtsbarkeit mit schweren Strafen bis hin zu Gefängnisstrafen geahndet werden.
Pyramidensysteme
Bei Pyramidensystemen werden in der Regel Personen rekrutiert, die im Voraus Geld zahlen und dabei versprechen, durch Rekrutierungsanreize von Personen, die weiter oben in der Kette als sie selbst sind, mehr Geld zu verdienen (d. h. „Pyramidenstruktur“). Sie wenden oft betrügerische Taktiken an, wie z. B. die falsche Darstellung, wie viel Geld durch die Teilnahme an dem Programm verdient werden kann, und die fälschliche Unterstellung von Erfolgsgeschichten anderer Mitglieder, die große Summen damit verdient haben – beides, was Einzelpersonen zusätzlich zur Teilnahme anregt, obwohl es keine wirkliche finanzielle Garantie gibt Rückkehr für die meisten Teilnehmer, außer für diejenigen auf der obersten Ebene, die es die ganze Zeit über erstellt/verwaltet haben.
Geldwäsche
Von Geldwäsche spricht man, wenn Kriminelle versuchen, illegal erworbene Gelder zu verschleiern, sodass sie auf Papierunterlagen wie Bankkonten und Anlageportfolios als legitim erscheinen. Dazu gehören komplexe Prozesse wie die Nutzung von Offshore-Mantelfirmen oder mehrfache Übertragungen zwischen verschiedenen Unternehmen über internationale Grenzen hinweg, um die nachvollziehbare Herkunft dieser Transaktionen zu verschleiern. Auch wenn sie nicht explizit direkt mit der Kryptowährung selbst in Zusammenhang stehen, bieten Kryptowährungen Benutzern die Möglichkeit, Werte anonym zu übertragen, ohne leicht nachverfolgbare Beweise zu hinterlassen. Dadurch haben Kriminelle potenziell größere Möglichkeiten, mit illegalen Mitteln erzielte Gewinne zu verbergen, als dies bei herkömmlichen Formen des Bankgeschäfts der Fall wäre.
