Esquema fraudulento
Un plan fraudulento es un tipo de actividad ilegal que implica la tergiversación intencional de información o hechos para obtener una ventaja injusta. Puede involucrar actividades como publicidad engañosa, uso de información privilegiada, esquemas piramidales y lavado de dinero. Los esquemas fraudulentos son cada vez más comunes dentro del espacio de las criptomonedas debido a su naturaleza descentralizada y falta de regulación.
Publicidad falsa
La publicidad falsa es una forma de fraude que ocurre cuando las empresas hacen declaraciones falsas sobre sus productos o servicios para incitar a los consumidores a comprarlos. Esto podría incluir hacer afirmaciones exageradas sobre las capacidades de un producto, proporcionar descripciones o información de precios inexactas o no revelar los riesgos asociados con la inversión en un activo en particular.
Uso de información privilegiada
El uso de información privilegiada es otra forma de fraude en la que las personas utilizan información confidencial que no está disponible para el público con fines de lucro comprando o vendiendo valores en el mercado de valores antes de que se haga pública. En algunos casos, esto se puede hacer legalmente si se cumplen ciertas condiciones; sin embargo, cuando se hace ilegalmente se considera una actividad delictiva y conlleva sanciones graves, incluida una posible pena de cárcel, según la jurisdicción.
Esquemas piramidales
Los esquemas piramidales generalmente implican reclutar personas que pagan dinero por adelantado con promesas de ganar más dinero a través de incentivos de reclutamiento otorgados por aquellos que están más arriba en la cadena (es decir, estructura “piramidal”). A menudo utilizan tácticas engañosas, como tergiversar cuánto dinero se puede ganar al unirse al plan e dar a entender falsamente historias de éxito de otros miembros que han ganado grandes sumas de dinero con él, lo que incentiva aún más a las personas a participar aunque no exista una garantía real de financiación. retorno para la mayoría de los participantes, excepto para aquellos en los niveles más altos que lo crearon/gestionaron todo el tiempo.
Lavado de dinero
El lavado de dinero ocurre cuando los delincuentes intentan disfrazar fondos obtenidos ilícitamente para que parezcan legítimos en registros en papel como cuentas bancarias y carteras de inversiones. Esto incluye procesos complejos como el uso de corporaciones fantasma extraterritoriales o múltiples transferencias entre diferentes entidades a través de fronteras internacionales para ocultar cualquier origen rastreable detrás de estas transacciones. Si bien no están explícitamente relacionadas directamente con la criptomoneda en sí, las criptomonedas brindan formas para que los usuarios transfieran valor de forma anónima sin dejar ninguna evidencia fácilmente rastreable, lo que permite a los delincuentes tener una capacidad potencialmente mayor para ocultar los ingresos obtenidos a través de medios ilegales que lo que permitirían las formas bancarias tradicionales.
