Esquema Fraudulento
Um esquema fraudulento é um tipo de atividade ilegal que envolve a deturpação intencional de informações ou fatos para obter uma vantagem injusta. Pode envolver atividades como propaganda enganosa, abuso de informação privilegiada, esquemas de pirâmide e lavagem de dinheiro. Os esquemas fraudulentos são cada vez mais comuns no espaço das criptomoedas devido à sua natureza descentralizada e à falta de regulamentação.
Propaganda enganosa
A publicidade enganosa é uma forma de fraude que ocorre quando as empresas fazem declarações falsas sobre os seus produtos ou serviços, a fim de induzir os consumidores a comprá-los. Isto pode incluir fazer afirmações exageradas sobre as capacidades de um produto, fornecer descrições ou informações de preços imprecisas ou não divulgar os riscos associados ao investimento num ativo específico.
Negociação com informações privilegiadas
O abuso de informação privilegiada é outra forma de fraude em que os indivíduos utilizam informações confidenciais não disponíveis ao público para obter ganhos financeiros, comprando ou vendendo títulos no mercado de ações antes de se tornarem publicamente conhecidos. Em alguns casos, isto pode ser feito legalmente se determinadas condições forem satisfeitas; no entanto, quando feito ilegalmente, é considerado atividade criminosa e acarreta penalidades graves, incluindo possível pena de prisão, dependendo da jurisdição.
Esquemas de pirâmide
Os esquemas de pirâmide normalmente envolvem o recrutamento de pessoas que pagam adiantado com promessas de ganhar mais dinheiro através de incentivos de recrutamento concedidos por aqueles que estão acima deles na cadeia (ou seja, estrutura de “pirâmide”). Eles muitas vezes usam táticas enganosas, como deturpar quanto dinheiro pode ser ganho com a adesão ao esquema e sugerir falsamente histórias de sucesso de outros membros que ganharam grandes somas com isso – ambos os quais incentivam ainda mais os indivíduos a participarem, mesmo que não haja nenhuma garantia real de financiamento. retorno para a maioria dos participantes, exceto para aqueles nos níveis mais altos que o criaram/gerenciaram o tempo todo.
Lavagem de dinheiro
A lavagem de dinheiro ocorre quando os criminosos tentam disfarçar fundos obtidos ilicitamente para que pareçam legítimos em registros em papel, como contas bancárias e carteiras de investimentos. Isto inclui processos complexos como a utilização de empresas de fachada offshore ou múltiplas transferências entre diferentes entidades através das fronteiras internacionais, a fim de ocultar quaisquer origens rastreáveis por detrás destas transacções. Embora não estejam explicitamente relacionadas diretamente com a criptomoeda em si, as criptomoedas fornecem maneiras para os usuários transferirem valor anonimamente, sem deixar qualquer evidência facilmente rastreável - permitindo assim que os criminosos tenham uma capacidade potencialmente maior de ocultar os rendimentos obtidos por meios ilegais do que as formas bancárias tradicionais permitiriam.
