Skema Penipuan
Skema penipuan adalah jenis aktivitas ilegal yang melibatkan penyajian informasi atau fakta yang salah secara sengaja untuk mendapatkan keuntungan yang tidak adil. Hal ini dapat melibatkan aktivitas seperti iklan palsu, perdagangan orang dalam, skema piramida, dan pencucian uang. Skema penipuan semakin umum terjadi di dunia mata uang kripto karena sifatnya yang terdesentralisasi dan kurangnya regulasi.
Iklan Palsu
Iklan palsu adalah salah satu bentuk penipuan yang terjadi ketika perusahaan membuat pernyataan palsu tentang produk atau layanan mereka untuk menarik konsumen agar membelinya. Hal ini dapat mencakup membuat klaim yang berlebihan mengenai kemampuan suatu produk, memberikan deskripsi atau informasi harga yang tidak akurat, atau kegagalan untuk mengungkapkan risiko yang terkait dengan investasi pada aset tertentu.
Pedagang
Perdagangan orang dalam adalah bentuk penipuan lain di mana individu menggunakan informasi rahasia yang tidak tersedia bagi publik untuk mendapatkan keuntungan finansial dengan membeli atau menjual sekuritas di pasar saham sebelum diketahui publik. Dalam beberapa kasus, hal ini dapat dilakukan secara hukum jika kondisi tertentu terpenuhi; namun, jika dilakukan secara ilegal, hal ini dianggap sebagai aktivitas kriminal dan dapat dikenakan hukuman serius termasuk kemungkinan hukuman penjara, bergantung pada yurisdiksinya.
Skema Piramida
Skema piramida biasanya melibatkan perekrutan orang-orang yang membayar uang di muka dengan janji mendapatkan lebih banyak uang melalui insentif perekrutan yang diberikan oleh mereka yang berada pada posisi lebih tinggi dalam rantai tersebut dibandingkan mereka (yaitu, struktur “piramida”). Mereka sering menggunakan taktik yang menipu seperti salah mengartikan berapa banyak uang yang dapat diperoleh dengan bergabung dalam skema ini dan secara keliru menyiratkan kisah sukses dari anggota lain yang telah menghasilkan banyak uang dari skema tersebut – yang keduanya semakin mendorong individu untuk berpartisipasi meskipun tidak ada jaminan finansial yang nyata. keuntungan bagi sebagian besar peserta kecuali mereka yang berada di tingkat paling atas yang menciptakan/mengelolanya selama ini.
Pencucian Uang
Pencucian uang terjadi ketika penjahat berupaya menyamarkan dana yang diperoleh secara tidak sah sehingga tampak sah dalam catatan kertas seperti rekening bank dan portofolio investasi. Hal ini mencakup proses yang rumit seperti penggunaan perusahaan cangkang di luar negeri atau beberapa transfer antar entitas yang berbeda melintasi perbatasan internasional untuk mengaburkan asal muasal transaksi ini yang dapat ditelusuri. Meskipun tidak secara eksplisit terkait langsung dengan mata uang kripto itu sendiri, mata uang kripto menyediakan cara bagi pengguna untuk mentransfer nilai secara anonim tanpa meninggalkan bukti yang mudah dilacak – sehingga memungkinkan penjahat memiliki kemampuan yang lebih besar untuk menyembunyikan hasil yang diperoleh melalui cara ilegal dibandingkan dengan bentuk perbankan tradisional.
