米国の暗号通貨規制
米国は当初から仮想通貨規制の最前線に立ってきました。同国は他国に比べて仮想通貨の規制に慎重なアプローチをとっており、デジタル資産に関連する規則の監視と施行に複数の政府機関が関与している。そのため、投資家は米国内でデジタル資産を取引または購入する際には細心の注意を払う必要があります。
証券取引委員会 (SEC) は、イニシャル コイン オファリング (ICO) に関わるものを含む、米国における有価証券の提供を規制する責任を負っています。 SEC は、ICO に取り組む企業に対し、トークンを販売する前に証券発行者として登録するか、登録要件の免除を取得することを義務付けています。さらに、未登録の有価証券を販売する企業は民事罰の対象となる可能性があります。さらに、販売されるセキュリティ トークンは連邦法に基づく特定の基準を満たさなければなりません。これらには、それらに関する重要な情報の開示に関する要件や、買収後に購入者がそれらを取引または譲渡する方法に関する制限が含まれます。また、企業は事業運営に関する重大な変更について適時開示する義務があるだけでなく、一般のレビューに利用できる報告書を SEC に定期的に提出する義務もあります。
米国のもう一つの重要な金融規制機関である商品先物取引委員会（CFTC）は、仮想通貨を商品とみなし、仮想通貨に関わる取引をそれに応じて監督しています。これは、従来の商品市場が米国国境内で運営されているすべてのデリバティブ市場を管轄するCFTCの管轄下にあるのと同様に、先物契約などの仮想通貨に関連するすべてのデリバティブ取引がCFTC規制の対象となることを意味します。したがって、参加者は該当する規制を確実に遵守する必要があります。このような活動に従事する前に法律に従う必要があり、違反した場合には、違反の重大度に応じて罰金や刑事訴追が行われる可能性があります。
さらに、管轄区域内で行われる仮想通貨交換活動を監督する州レベルの規制当局のパッチワークがあります。たとえば、ニューヨーク州金融サービス局は BitLicense フレームワークを通じて仮想通貨活動を規制していますが、カリフォルニア州は「送金法」と呼ばれる独自のバージョンを施行しています。したがって、投資家は暗号資産の売買を行う前に現地の法律をよく理解しておく必要があります。
最後に、財務省の金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) が米国国内で運営されている取引所から提出された不審行為報告を積極的に監視し、マネーロンダリング、テロ資金供与、脱税などに誰もデジタル通貨を使用しないようにしていることは注目に値します。
