Regulaciones de criptomonedas de Estados Unidos
Estados Unidos ha estado a la vanguardia de la regulación de las criptomonedas desde sus inicios. El país ha adoptado un enfoque más cauteloso a la hora de regular las criptomonedas en comparación con otras naciones, y varias agencias gubernamentales participan en el seguimiento y aplicación de las normas relacionadas con los activos digitales. Como tal, los inversores deben tener especial cuidado al negociar o comprar activos digitales dentro de EE. UU.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es responsable de regular las ofertas de valores en los Estados Unidos, incluidas aquellas que involucran ofertas iniciales de monedas (ICO). La SEC exige que las empresas que participan en ICO se registren como emisores de valores u obtengan una exención de los requisitos de registro antes de ofrecer sus tokens a la venta. Además, cualquier empresa que venda valores no registrados puede estar sujeta a sanciones civiles. Además, los tokens de seguridad vendidos deben cumplir ciertos criterios según la ley federal; estos incluyen requisitos relacionados con la divulgación de información clave sobre ellos y restricciones sobre cómo los compradores pueden comercializarlos o transferirlos después de la adquisición. Las empresas también tienen la obligación no sólo de proporcionar divulgaciones oportunas sobre cambios materiales relacionados con sus operaciones comerciales, sino también de presentar periódicamente informes ante la SEC que están disponibles para revisión pública.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), otro importante regulador financiero de EE. UU., considera las criptomonedas como productos básicos y supervisa las transacciones que las involucran en consecuencia. Esto significa que todas las transacciones de derivados relacionadas con criptomonedas, como los contratos de futuros, están sujetas a las regulaciones de la CFTC, al igual que los mercados de materias primas tradicionales están regulados por la jurisdicción de esta agencia sobre todos los mercados de derivados que operan dentro de las fronteras de los EE. UU. Por lo tanto, los participantes deben asegurarse de cumplir con las regulaciones aplicables. Las leyes antes de participar en dichas actividades, ya que no hacerlo podría dar lugar a multas o incluso a un proceso penal dependiendo de la gravedad de la infracción cometida.
Además, existe un mosaico de reguladores a nivel estatal que supervisan las actividades de intercambio de criptomonedas que tienen lugar dentro de sus jurisdicciones. Por ejemplo, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York regula las actividades de moneda virtual a través de su marco BitLicense, mientras que California implementó su propia versión llamada "Ley de Transmisor de Dinero". Por lo tanto, los inversores deben familiarizarse con las leyes locales antes de participar en la compra/venta de criptoactivos.
Finalmente, vale la pena señalar que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro monitorea activamente los informes de actividades sospechosas presentados por los intercambios que operan en suelo estadounidense, asegurándose así de que nadie use monedas digitales para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión fiscal, etc.
