Peraturan Cryptocurrency Amerika Serikat
Amerika Serikat telah menjadi yang terdepan dalam regulasi mata uang kripto sejak awal. Negara ini telah mengambil pendekatan yang lebih hati-hati dalam mengatur mata uang kripto dibandingkan dengan negara lain, dengan beberapa lembaga pemerintah terlibat dalam pemantauan dan penegakan aturan terkait aset digital. Oleh karena itu, investor harus lebih berhati-hati saat memperdagangkan atau membeli aset digital di AS.
Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) bertanggung jawab untuk mengatur penawaran sekuritas di Amerika Serikat, termasuk yang melibatkan penawaran koin perdana (ICO). SEC mengharuskan perusahaan yang terlibat dalam ICO untuk mendaftar sebagai penerbit sekuritas atau mendapatkan pengecualian dari persyaratan pendaftaran sebelum menawarkan token mereka untuk dijual. Selain itu, perusahaan mana pun yang menjual sekuritas yang tidak terdaftar dapat dikenakan sanksi perdata. Selain itu, token keamanan yang dijual harus memenuhi kriteria tertentu berdasarkan hukum federal; hal ini mencakup persyaratan yang terkait dengan pengungkapan informasi penting tentang aset tersebut dan pembatasan mengenai bagaimana aset tersebut dapat diperdagangkan atau dialihkan oleh pembeli setelah akuisisi. Perusahaan juga mempunyai kewajiban tidak hanya untuk memberikan pengungkapan tepat waktu mengenai perubahan material mengenai operasi bisnis mereka tetapi juga secara berkala mengajukan laporan kepada SEC yang tersedia untuk ditinjau publik.
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC), regulator keuangan penting lainnya di AS, menganggap mata uang kripto sebagai komoditas dan mengawasi transaksi yang melibatkan mata uang tersebut. Ini berarti bahwa semua transaksi derivatif yang terkait dengan mata uang kripto – seperti kontrak berjangka – tunduk pada peraturan CFTC seperti halnya pasar komoditas tradisional diatur oleh yurisdiksi lembaga ini atas semua pasar derivatif yang beroperasi di dalam perbatasan AS. Oleh karena itu, peserta harus memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan yang berlaku. hukum sebelum melakukan aktivitas seperti ini karena kegagalan melakukan hal tersebut dapat mengakibatkan denda atau bahkan tuntutan pidana tergantung pada tingkat pelanggaran yang dilakukan.
Selain itu, terdapat regulator tingkat negara bagian yang mengawasi aktivitas pertukaran mata uang kripto yang terjadi di yurisdiksi mereka. Misalnya, Departemen Layanan Keuangan New York mengatur aktivitas mata uang virtual melalui kerangka kerja BitLicense, sementara California menerapkan versinya sendiri yang disebut “Hukum Pemancar Uang”. Oleh karena itu, investor harus memahami undang-undang setempat sebelum terlibat dalam pembelian/penjualan aset kripto
Yang terakhir, perlu dicatat bahwa Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan secara aktif memantau laporan aktivitas mencurigakan yang dikirimkan oleh bursa yang beroperasi di wilayah AS sehingga memastikan tidak ada orang yang menggunakan mata uang digital untuk pencucian uang, pendanaan teroris, penghindaran pajak, dll.
