Réglementation des États-Unis sur les crypto-monnaies
Les États-Unis sont à l’avant-garde de la réglementation des cryptomonnaies depuis leur création. Le pays a adopté une approche plus prudente en matière de réglementation des crypto-monnaies que d’autres pays, plusieurs agences gouvernementales étant impliquées dans la surveillance et l’application des règles liées aux actifs numériques. En tant que tel, les investisseurs doivent faire particulièrement attention lorsqu’ils négocient ou achètent des actifs numériques aux États-Unis.
La Securities and Exchange Commission (SEC) est chargée de réglementer les offres de titres aux États-Unis, y compris celles impliquant des offres initiales de pièces (ICO). La SEC exige que les sociétés participant aux ICO s'enregistrent en tant qu'émetteurs de titres ou obtiennent une dispense des exigences d'enregistrement avant de proposer leurs jetons à la vente. De plus, toute entreprise vendant des titres non enregistrés peut être soumise à des sanctions civiles. De plus, les jetons de sécurité vendus doivent répondre à certains critères en vertu de la loi fédérale ; celles-ci incluent des exigences relatives à la divulgation d'informations clés les concernant et des restrictions sur la manière dont ils peuvent être négociés ou transférés par les acheteurs après l'acquisition. Les entreprises ont également l'obligation non seulement de fournir des informations en temps opportun sur les changements importants concernant leurs opérations commerciales, mais également de déposer périodiquement des rapports auprès de la SEC qui sont disponibles pour examen public.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), un autre régulateur financier important aux États-Unis, considère les crypto-monnaies comme des matières premières et supervise les transactions les impliquant en conséquence. Cela signifie que toutes les transactions sur produits dérivés liées aux crypto-monnaies – telles que les contrats à terme – sont soumises aux réglementations de la CFTC, tout comme les marchés de matières premières traditionnels sont réglementés par la juridiction de cette agence sur tous les marchés de produits dérivés opérant à l'intérieur des frontières américaines. lois avant de s'engager dans de telles activités, car le fait de ne pas le faire pourrait entraîner des amendes, voire des poursuites pénales, en fonction de la gravité de la violation commise.
En outre, il existe une mosaïque de régulateurs au niveau des États qui supervisent les activités d’échange de cryptomonnaies se déroulant dans leurs juridictions. Par exemple, le Département des services financiers de New York réglemente les activités de monnaie virtuelle via son cadre BitLicense, tandis que la Californie a mis en œuvre sa propre version appelée « Loi sur les émetteurs d'argent ». Les investisseurs doivent donc se familiariser avec les lois locales avant de se lancer dans l’achat/vente de crypto-actifs.
Enfin, il convient de noter que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor surveille activement les rapports d'activités suspectes soumis par les bourses opérant sur le sol américain, garantissant ainsi que personne n'utilise les monnaies numériques pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, l'évasion fiscale, etc.
