لوائح العملة المشفرة في الولايات المتحدة
كانت الولايات المتحدة في طليعة تنظيم العملات المشفرة منذ بدايتها. اتخذت الدولة نهجًا أكثر حذرًا لتنظيم العملات المشفرة مقارنة بالدول الأخرى، حيث تشارك العديد من الوكالات الحكومية في مراقبة وتنفيذ القواعد المتعلقة بالأصول الرقمية. على هذا النحو، يجب على المستثمرين توخي المزيد من الحذر عند تداول أو شراء الأصول الرقمية داخل الولايات المتحدة.
تتولى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) مسؤولية تنظيم عروض الأوراق المالية في الولايات المتحدة، بما في ذلك تلك التي تتضمن عروض العملات الأولية (ICOs). تطلب هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) من الشركات المشاركة في عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) التسجيل كجهات إصدار للأوراق المالية أو الحصول على إعفاء من متطلبات التسجيل قبل عرض الرموز المميزة الخاصة بها للبيع. بالإضافة إلى ذلك، قد تخضع أي شركة تبيع أوراقًا مالية غير مسجلة لعقوبات مدنية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تستوفي الرموز الأمنية المباعة معايير معينة بموجب القانون الفيدرالي؛ وتشمل هذه المتطلبات المتعلقة بالإفصاح عن المعلومات الأساسية المتعلقة بها والقيود المفروضة على كيفية تداولها أو نقلها من قبل المشترين بعد الاستحواذ. كما يقع على عاتق الشركات التزام ليس فقط بتقديم الإفصاحات في الوقت المناسب فيما يتعلق بالتغييرات المادية المتعلقة بعملياتها التجارية ولكن أيضًا تقديم التقارير بشكل دوري إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة والتي تكون متاحة للمراجعة العامة.
تعتبر لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، وهي هيئة تنظيمية مالية مهمة أخرى في الولايات المتحدة، العملات المشفرة كسلع وتشرف على المعاملات المتعلقة بها وفقًا لذلك. وهذا يعني أن جميع معاملات المشتقات المتعلقة بالعملات المشفرة – مثل العقود الآجلة – تخضع للوائح هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) تمامًا مثل أسواق السلع التقليدية التي يتم تنظيمها من خلال الولاية القضائية لهذه الوكالة على جميع أسواق المشتقات العاملة داخل حدود الولايات المتحدة.. لذلك يجب على المشاركين التأكد من امتثالهم للقواعد المعمول بها. القوانين قبل الانخراط في مثل هذه الأنشطة مثل عدم القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى غرامات أو حتى ملاحقة جنائية اعتمادًا على خطورة الانتهاك المرتكب.
بالإضافة إلى ذلك، هناك خليط من الهيئات التنظيمية على مستوى الدولة التي تشرف على أنشطة تبادل العملات المشفرة التي تجري ضمن ولاياتها القضائية. على سبيل المثال، تنظم إدارة الخدمات المالية في نيويورك أنشطة العملة الافتراضية من خلال إطار عمل BitLicense الخاص بها، بينما نفذت كاليفورنيا نسختها الخاصة التي تسمى "قانون تحويل الأموال". وبالتالي، يجب على المستثمرين التعرف على القوانين المحلية قبل الانخراط في شراء/بيع الأصول المشفرة
أخيرًا، تجدر الإشارة إلى أن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة تراقب بنشاط تقارير الأنشطة المشبوهة المقدمة من البورصات العاملة حول الأراضي الأمريكية، وبالتالي التأكد من عدم استخدام أي شخص للعملات الرقمية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي وما إلى ذلك.
