Regulamentos de criptomoeda dos Estados Unidos
Os Estados Unidos estão na vanguarda da regulamentação das criptomoedas desde o seu início. O país adotou uma abordagem mais cautelosa na regulação das criptomoedas em comparação com outras nações, com várias agências governamentais envolvidas na monitorização e aplicação de regras relacionadas com ativos digitais. Como tal, os investidores devem tomar cuidado extra ao negociar ou comprar ativos digitais nos EUA.
A Securities and Exchange Commission (SEC) é responsável por regular as ofertas de valores mobiliários nos Estados Unidos, incluindo aquelas que envolvem ofertas iniciais de moedas (ICOs). A SEC exige que as empresas envolvidas em ICOs se registrem como emissoras de valores mobiliários ou obtenham isenção dos requisitos de registro antes de oferecerem seus tokens para venda. Além disso, qualquer empresa que venda valores mobiliários não registrados poderá estar sujeita a penalidades civis. Além disso, os security tokens vendidos devem atender a determinados critérios da lei federal; estes incluem requisitos relativos à divulgação de informações importantes sobre eles e restrições sobre como podem ser negociados ou transferidos pelos compradores após a aquisição. As empresas também têm a obrigação não apenas de fornecer divulgações oportunas sobre mudanças materiais em suas operações comerciais, mas também de apresentar periodicamente relatórios à SEC que estão disponíveis para revisão pública.
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC), outro importante regulador financeiro nos EUA, considera as criptomoedas como mercadorias e supervisiona as transações que as envolvem em conformidade. Isto significa que todas as transações de derivados relacionadas com criptomoedas – tais como contratos de futuros – estão sujeitas aos regulamentos da CFTC, tal como os mercados de mercadorias tradicionais são regulados pela jurisdição desta agência sobre todos os mercados de derivados que operam dentro das fronteiras dos EUA. leis antes de se envolver em tais atividades, pois o descumprimento poderá resultar em multas ou até mesmo em processos criminais, dependendo da gravidade da violação cometida.
Além disso, há uma colcha de retalhos de reguladores estaduais que supervisionam as atividades de troca de criptomoedas que ocorrem dentro de suas jurisdições. Por exemplo, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque regula as atividades de moeda virtual através da sua estrutura BitLicense, enquanto a Califórnia implementou a sua própria versão chamada “Lei do Transmissor de Dinheiro”. Assim, os investidores precisam se familiarizar com as leis locais antes de se envolverem na compra/venda de criptoativos.
Finalmente, vale a pena notar que a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro monitora ativamente os relatórios de atividades suspeitas apresentados por bolsas que operam em solo dos EUA, garantindo assim que ninguém use moedas digitais para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão fiscal, etc.
