Правила США в отношении криптовалют
Соединенные Штаты находятся в авангарде регулирования криптовалют с момента их создания. Страна приняла более осторожный подход к регулированию криптовалют по сравнению с другими странами: несколько правительственных учреждений участвуют в мониторинге и обеспечении соблюдения правил, связанных с цифровыми активами. Таким образом, инвесторам следует проявлять особую осторожность при торговле или покупке цифровых активов в США.
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) отвечает за регулирование предложений ценных бумаг в США, в том числе тех, которые связаны с первичными предложениями монет (ICO). SEC требует, чтобы компании, участвующие в ICO, регистрировались в качестве эмитентов ценных бумаг или получали освобождение от регистрационных требований перед предложением своих токенов на продажу. Кроме того, любая компания, продающая незарегистрированные ценные бумаги, может подвергнуться гражданско-правовым санкциям. Кроме того, продаваемые секьюрити-токены должны соответствовать определенным критериям в соответствии с федеральным законом; к ним относятся требования, касающиеся раскрытия ключевой информации о них, и ограничения на то, как они могут продаваться или передаваться покупателями после приобретения. Компании также обязаны не только своевременно раскрывать информацию о существенных изменениях в своей коммерческой деятельности, но и периодически подавать в Комиссию по ценным бумагам и биржам отчеты, которые доступны для публичного рассмотрения.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), еще один важный финансовый регулятор в США, рассматривает криптовалюты как товары и соответствующим образом контролирует транзакции с их участием. Это означает, что все операции с деривативами, связанными с криптовалютами, такие как фьючерсные контракты, подпадают под действие правил CFTC, точно так же, как традиционные товарные рынки регулируются юрисдикцией этого агентства над всеми рынками деривативов, действующими в пределах границ США. Поэтому участники должны гарантировать, что они соблюдают применимые законы, прежде чем заниматься такой деятельностью, поскольку невыполнение этих требований может повлечь за собой штрафы или даже уголовное преследование в зависимости от серьезности совершенного нарушения.
Кроме того, существует множество регуляторов на уровне штатов, которые контролируют деятельность по обмену криптовалютой, происходящую в пределах их юрисдикции. Например, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка регулирует деятельность в сфере виртуальных валют через свою структуру BitLicense, в то время как Калифорния внедрила свою собственную версию под названием «Закон о денежных переводах». Таким образом, инвесторам необходимо ознакомиться с местным законодательством, прежде чем заниматься покупкой/продажей криптоактивов.
Наконец, стоит отметить, что Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) активно отслеживает отчеты о подозрительной деятельности, представленные биржами, работающими на территории США, таким образом гарантируя, что никто не использует цифровые валюты для отмывания денег, финансирования терроризма, уклонения от уплаты налогов и т. д.
