BitLicense ist eine vom New York State Department of Financial Services (DFS) ausgestellte Geschäftslizenz, die Unternehmen mit virtuellen Währungen die Befugnis erteilt, im Bundesstaat New York tätig zu sein. Es verlangt von Unternehmen, die mit digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin, Ethereum und anderen Kryptowährungen handeln, die Einhaltung bestimmter Regeln und Vorschriften. Die BitLicense wurde 2015 eingeführt und seitdem mehrmals überarbeitet, um neuen Technologien, Innovationen und sich ändernden Industriestandards Rechnung zu tragen.
Die Anforderungen für den Erhalt einer BitLicense sind in drei Hauptkategorien unterteilt: Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche; Cybersicherheitsschutz; und Verbraucherschutzmaßnahmen. Unternehmen müssen alle geltenden Bundesgesetze sowie die New Yorker eigenen Vorschriften einhalten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Führung genauer Bücher und Aufzeichnungen, die Umsetzung geeigneter Richtlinien zur Überprüfung der Kundenidentität (KYC), die Überwachung von Berichten über verdächtige Aktivitäten (SARs) und die Durchführung regelmäßiger Risiken Beurteilungen, Einreichung regelmäßiger Finanzberichte bei der DFS, Bereitstellung klarer Offenlegungen für Kunden über ihre Dienstleistungen oder Produkte vor Kauf- oder Umtauschtransaktionen usw.
Zusätzlich zu diesen Standardanforderungen gibt es auch zusätzliche Einschränkungen für Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen, wie z. B. Initial Coin Offerings (ICOs). Alle ICOs müssen vor dem Start ihres Token-Verkaufs bei der DFS registriert werden. Darüber hinaus muss jedes Unternehmen, das Zahlungen in virtuellen Währungen akzeptiert, über spezifische Verfahren für den Umgang mit Kundengeldern aus diesen Transaktionen verfügen. Darüber hinaus müssen sich Anbieter, die Dienste wie Handelsplattformen für Kryptowährungen oder Geldtransferdienste anbieten, innerhalb von 45 Tagen nach Aufnahme ihrer Geschäftstätigkeit registrieren. Andernfalls kann die DFS hohe Geldstrafen verhängen.
Insgesamt ist die Erlangung einer BitLicense aufgrund der strengen Richtlinien ein mühsamer Prozess. Sobald Sie sie erhalten haben, dient sie jedoch als Beweis dafür, dass Ihr Unternehmen rechtmäßig im Rahmen der Gesetze des Bundesstaats New York agiert, und ermöglicht Ihnen so den Zugang zu einem der derzeit lukrativsten Märkte für Unternehmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen – New York Stadt .
