BitLicense هو ترخيص تجاري صادر عن إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (DFS) والذي يمنح شركات العملة الافتراضية سلطة العمل في ولاية نيويورك. يتطلب الأمر من الشركات التي تتعامل مع الأصول الرقمية مثل Bitcoin وEthereum وغيرها من العملات المشفرة الالتزام بقواعد ولوائح معينة. تم تقديم BitLicense في عام 2015 ومنذ ذلك الحين تمت مراجعته عدة مرات لاستيعاب التقنيات الجديدة والابتكارات ومعايير الصناعة المتغيرة.
تنقسم متطلبات الحصول على BitLicense إلى ثلاث فئات رئيسية: الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؛ حماية الأمن السيبراني؛ وتدابير حماية المستهلك. يجب على الشركات الالتزام بجميع القوانين الفيدرالية المعمول بها بالإضافة إلى مجموعة اللوائح الخاصة بنيويورك بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الاحتفاظ بدفاتر وسجلات دقيقة، وتنفيذ السياسات المناسبة للتحقق من هوية العميل (KYC)، ومراقبة تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)، وإجراء المخاطر الدورية. التقييمات، وتقديم بيانات مالية منتظمة إلى DFS، وتزويد العملاء بإفصاحات واضحة حول خدماتهم أو منتجاتهم قبل معاملات الشراء أو التبادل، وما إلى ذلك.
بالإضافة إلى هذه المتطلبات القياسية، هناك أيضًا قيود إضافية على الأنشطة المتعلقة بالعملات الافتراضية مثل عروض العملات الأولية (ICOs). يجب أن يتم تسجيل جميع عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) في DFS قبل إطلاق عملية بيع الرمز المميز الخاصة بهم. علاوة على ذلك، يجب أن يكون لدى أي شركة تقبل المدفوعات بالعملات الافتراضية إجراءات محددة محددة فيما يتعلق بكيفية التعامل مع أموال العملاء المستلمة من تلك المعاملات. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي الخدمات الذين يقدمون خدمات مثل منصات تداول العملات المشفرة أو خدمات تحويل الأموال تسجيل أنفسهم في غضون 45 يومًا من بدء العمليات - وقد يؤدي الفشل في القيام بذلك إلى فرض غرامات باهظة من قبل DFS.
بشكل عام، يعد الحصول على BitLicense عملية شاقة نظرًا لإرشاداتها الصارمة، ولكن بمجرد الحصول عليها، فإنها تكون بمثابة دليل على أن عملك يعمل بشكل قانوني ضمن نطاق قانون ولاية نيويورك، مما يسمح لك بالوصول إلى واحدة من أكثر الأسواق ربحًا للشركات ذات الصلة بالعملات المشفرة في الوقت الحالي - نيويورك. مدينة .
