BitLicense es una licencia comercial emitida por el Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York que otorga a las empresas de moneda virtual la autoridad para operar en el estado de Nueva York. Requiere que las empresas que manejan activos digitales como Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas cumplan con ciertas reglas y regulaciones. BitLicense se introdujo en 2015 y desde entonces se ha revisado varias veces para adaptarse a nuevas tecnologías, innovaciones y estándares cambiantes de la industria.
Los requisitos para obtener una BitLicense se dividen en tres categorías principales: cumplimiento contra el lavado de dinero; protección de la ciberseguridad; y medidas de protección del consumidor. Las empresas deben cumplir con todas las leyes federales aplicables, así como con el propio conjunto de regulaciones de Nueva York, que incluyen, entre otras, mantener libros y registros precisos, implementar políticas apropiadas para la verificación de identificación del cliente (KYC), monitorear informes de actividades sospechosas (SAR), realizar riesgos periódicos. evaluaciones, presentar estados financieros periódicos ante DFS, proporcionar a los clientes información clara sobre sus servicios o productos antes de realizar transacciones de compra o intercambio, etc.
Además de estos requisitos estándar, también existen restricciones adicionales sobre las actividades relacionadas con las monedas virtuales, como las ofertas iniciales de monedas (ICO). Todas las ICO deben estar registradas en DFS antes de lanzar su venta de tokens. Además, cualquier empresa que acepte pagos en monedas virtuales debe tener procedimientos específicos descritos sobre cómo maneja los fondos de los clientes recibidos de esas transacciones. Además, los proveedores que ofrecen servicios como plataformas de comercio de criptomonedas o servicios de transmisión de dinero deben registrarse dentro de los 45 días posteriores al inicio de las operaciones; no hacerlo puede resultar en fuertes multas impuestas por DFS.
En general, obtener una BitLicense es un proceso arduo debido a sus estrictas pautas; sin embargo, una vez obtenida, sirve como prueba de que su negocio opera legalmente dentro del alcance de la ley del estado de Nueva York, lo que le permite acceder a uno de los mercados más lucrativos para negocios relacionados con criptomonedas en la actualidad: Nueva York. Ciudad .
