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BitLicense是纽约州金融服务部（DFS）颁发的营业执照，授予虚拟货币企业在纽约州运营的权限。它要求处理比特币、以太坊和其他加密货币等数字资产的公司遵守某些规则和规定。 BitLicense 于 2015 年推出，此后经过多次修订，以适应新技术、创新和不断变化的行业标准。
获得 BitLicense 的要求分为三个主要类别： 反洗钱合规性；网络安全保护；和消费者保护措施。公司必须遵守所有适用的联邦法律以及纽约自己的一套法规，包括但不限于维护准确的账簿和记录、实施适当的客户身份验证 (KYC) 政策、监控可疑活动报告 (SAR)、定期进行风险评估评估、向 DFS 提交定期财务报表、在购买或交换交易之前向客户提供有关其服务或产品的明确披露等。
除了这些标准要求外，还对与虚拟货币相关的活动（例如首次代币发行（ICO））施加了额外的限制。所有 ICO 必须在启动代币销售之前向 DFS 注册。此外，任何接受虚拟货币付款的公司都必须制定具体程序，说明如何处理从这些交易中收到的客户资金。此外，提供加密货币交易平台或汇款服务等服务的提供商必须在开始运营后 45 天内进行注册——否则可能会导致 DFS 处以巨额罚款。
总体而言，由于其严格的指导方针，获得 BitLicense 是一个艰巨的过程，但一旦获得，它就可以证明您的企业在纽约州法律范围内合法运营，从而使您能够进入目前加密货币相关业务最有利可图的市场之一 – 纽约城市 。
