BitLicense est une licence commerciale délivrée par le Département des services financiers (DFS) de l'État de New York qui accorde aux entreprises de monnaie virtuelle le pouvoir d'opérer dans l'État de New York. Cela oblige les entreprises traitant d’actifs numériques tels que Bitcoin, Ethereum et d’autres crypto-monnaies à respecter certaines règles et réglementations. La BitLicense a été introduite en 2015 et a depuis été révisée à plusieurs reprises pour s'adapter aux nouvelles technologies, aux innovations et à l'évolution des normes de l'industrie.
Les exigences pour l'obtention d'une BitLicense sont divisées en trois catégories principales : la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent ; protection de la cybersécurité ; et les mesures de protection des consommateurs. Les entreprises doivent se conformer à toutes les lois fédérales applicables ainsi qu'à l'ensemble des réglementations de l'État de New York, y compris, mais sans s'y limiter, la tenue de livres et de registres précis, la mise en œuvre de politiques appropriées pour la vérification de l'identité des clients (KYC), la surveillance des rapports d'activités suspectes (SAR), la conduite périodique des risques. évaluations, dépôt d'états financiers réguliers auprès de DFS, fourniture aux clients d'informations claires sur leurs services ou produits avant les opérations d'achat ou d'échange, etc.
En plus de ces exigences standard, il existe également des restrictions supplémentaires sur les activités liées aux monnaies virtuelles telles que les offres initiales de pièces (ICO). Toutes les ICO doivent être enregistrées auprès de DFS avant de lancer leur vente de jetons. De plus, toute entreprise acceptant des paiements en monnaies virtuelles doit disposer de procédures spécifiques concernant la manière dont elle gère les fonds des clients reçus lors de ces transactions. De plus, les fournisseurs qui proposent des services tels que des plateformes de trading de crypto-monnaie ou des services de transfert d'argent doivent s'enregistrer dans les 45 jours suivant le début de leurs opérations – faute de quoi, le DFS peut leur imposer de lourdes amendes.
Dans l'ensemble, l'obtention d'une BitLicense est un processus ardu en raison de ses directives strictes, mais une fois obtenue, elle sert de preuve que votre entreprise opère légalement dans le cadre de la loi de l'État de New York, vous permettant ainsi d'accéder à l'un des marchés les plus lucratifs pour les entreprises liées aux crypto-monnaies à l'heure actuelle – New York. Ville .
