BitLicense は、ニューヨーク州金融サービス局 (DFS) が発行するビジネスライセンスで、仮想通貨ビジネスにニューヨーク州内で営業する権限を与えます。これは、ビットコイン、イーサリアム、その他の暗号通貨などのデジタル資産を扱う企業に対し、特定の規則や規制を遵守することを義務付けています。 BitLicense は 2015 年に導入され、それ以来、新しいテクノロジー、イノベーション、業界標準の変化に対応するために何度か改訂されてきました。
BitLicense を取得するための要件は、マネーロンダリング防止コンプライアンス、およびマネーロンダリング防止コンプライアンスの 3 つの主要なカテゴリに分類されます。サイバーセキュリティ保護。そして消費者保護措置。企業は、適用されるすべての連邦法およびニューヨーク州独自の一連の規制を遵守する必要があります。これには、正確な帳簿と記録の維持、顧客本人確認 (KYC) に関する適切なポリシーの導入、不審行為報告 (SAR) の監視、定期的なリスクの実施などが含まれますが、これらに限定されません。評価、DFS への定期的な財務諸表の提出、購入または交換取引の前に顧客にサービスや製品に関する明確な開示を提供するなど。
これらの標準要件に加えて、イニシャル コイン オファリング (ICO) などの仮想通貨に関連する活動には追加の制限もあります。すべての ICO は、トークン販売を開始する前に DFS に登録する必要があります。さらに、仮想通貨での支払いを受け入れる企業は、それらの取引から受け取った顧客資金の処理方法について概説された特定の手順を定めなければなりません。さらに、仮想通貨取引プラットフォームや送金サービスなどのサービスを提供するプロバイダーは、業務開始から 45 日以内に登録する必要があり、登録を怠った場合、DFS から高額の罰金が科される可能性があります。
BitLicense の取得は、その厳格なガイドラインのため、全体的に困難なプロセスですが、一度取得すると、あなたのビジネスがニューヨーク州法の範囲内で合法的に運営されているという証拠となり、現時点で仮想通貨関連ビジネスにとって最も有利な市場の 1 つであるニューヨークにアクセスできるようになります。市 。
