Schéma de Ponzi
Une chaîne de Ponzi est une escroquerie à l'investissement dans laquelle l'argent des nouveaux investisseurs est utilisé pour payer les investisseurs précédents, donnant ainsi l'impression que des bénéfices sont réalisés. Cela implique généralement la promesse de rendements élevés avec peu ou pas de risque et utilise souvent une structure pyramidale. Le nom vient de Charles Ponzi, qui a dirigé une telle fraude à Boston en 1920.
Les stratagèmes à la Ponzi peuvent prendre de nombreuses formes, mais impliquent généralement des promesses de taux de rendement élevés avec peu ou pas de réalité sous-jacente pour les justifier. Ils impliquent également souvent des structures complexes qui dépendent du recrutement de nouveaux participants pour maintenir le système en marche et générer davantage de fonds pour ceux qui se trouvent au sommet de la pyramide. Ce processus de recrutement peut créer un effet de réaction en chaîne lorsque chaque participant en recrute d’autres dans le programme, créant ainsi un battage médiatique autour du programme et augmentant la demande pour ses récompenses potentielles tout en masquant tout problème lié à sa véritable nature. Ces systèmes peuvent rapidement devenir intenables car ils nécessitent un nombre toujours croissant de participants pour rester viables, et finissent par s'effondrer lorsque le nombre de nouveaux membres est insuffisant pour couvrir les paiements dus aux membres existants.
La crypto-monnaie est de plus en plus utilisée par des escrocs cherchant à inciter les gens à investir de l'argent dans des systèmes de Ponzi frauduleux en raison de son anonymat relatif et de la facilité de transfert entre individus dans le monde entier sans l'intervention d'intermédiaires bancaires traditionnels - permettant des transactions au-delà de la réglementation et de la surveillance gouvernementales, ce qui rend difficile la tâche. autorités ou organismes de réglementation pour traquer les auteurs qui peuvent se trouver dans différentes juridictions au-delà des frontières. En outre, les actifs de crypto-monnaie ont leur propre volatilité inhérente, de sorte que leur valeur pourrait chuter considérablement s'ils étaient mal gérés au fil du temps, ce qui entraînerait des victimes sans méfiance non seulement perdre leurs investissements d'origine, mais même des pertes supplémentaires dues aux effets de levier, aggravant encore les pertes subies au fil du temps en raison de la diminution du pouvoir d'achat résultant de la volatilité du marché. mouvements contre eux.
Il est important que vous fassiez toujours vos recherches avant d'investir dans quoi que ce soit lié à la cryptographie – en particulier lorsque vous avez affaire à des individus potentiellement louches offrant des retours sur investissement « garantis » en utilisant des actifs numériques comme les crypto-monnaies (qui doivent généralement être considérées comme hautement spéculatives), car ce type d'activité pourrait facilement dirigez-vous vers une victime d'un stratagème frauduleux de Ponzi perpétré par des opérateurs sans scrupules recherchant des gains à court terme aux dépens de l'investisseur.
