Esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es una estafa de inversión en la que el dinero de nuevos inversores se utiliza para pagar a inversores anteriores, dando la impresión de que se están obteniendo beneficios. Por lo general, implica la promesa de altos rendimientos con poco o ningún riesgo y, a menudo, utiliza una estructura piramidal. El nombre proviene de Charles Ponzi, quien dirigió un fraude de este tipo en Boston en 1920.
Los esquemas Ponzi pueden adoptar muchas formas, pero normalmente implican promesas de altas tasas de rendimiento con poca o ninguna realidad subyacente que las justifique. También suelen implicar estructuras complejas que dependen del reclutamiento de nuevos participantes para mantener el plan en marcha y generar más fondos para aquellos en la cima de la pirámide. Este proceso de reclutamiento puede crear un efecto de reacción en cadena a medida que cada participante recluta a otros para el plan, generando entusiasmo a su alrededor y aumentando la demanda de sus recompensas potenciales, al tiempo que enmascara cualquier problema con su verdadera naturaleza. Estos esquemas pueden volverse rápidamente insostenibles, ya que requieren un número cada vez mayor de participantes para seguir siendo viables, y eventualmente colapsan cuando no hay suficientes nuevos miembros para cubrir los pagos adeudados a los existentes.
La criptomoneda ha sido utilizada cada vez más por estafadores que buscan atraer a las personas para que inviertan dinero en esquemas Ponzi fraudulentos debido a su relativo anonimato y facilidad de transferencia entre individuos en todo el mundo sin la participación de intermediarios bancarios tradicionales, lo que permite transacciones más allá de la regulación y supervisión gubernamental, lo que dificulta autoridades u organismos reguladores para localizar a los perpetradores que pueden estar ubicados en diferentes jurisdicciones a través de las fronteras. Además, los activos de criptomonedas tienen su propia volatilidad inherente, por lo que su valor podría caer drásticamente si se administran mal con el tiempo, lo que lleva a que las víctimas desprevenidas no solo pierdan sus inversiones originales sino incluso pérdidas adicionales debido a los efectos de apalancamiento, lo que agrava aún más las pérdidas incurridas con el tiempo debido a la disminución del poder adquisitivo resultante de la volatilidad del mercado. movimientos en su contra.
Es importante que siempre investigue antes de invertir en cualquier cosa relacionada con las criptomonedas, especialmente cuando se trata de personas potencialmente turbias que ofrecen rendimientos "garantizados" de sus inversiones utilizando activos digitales como las criptomonedas (que generalmente deben considerarse altamente especulativas), ya que este tipo de actividad podría fácilmente liderar una víctima de un esquema Ponzi fraudulento perpetrado por operadores sin escrúpulos que buscan ganancias a corto plazo a expensas de los inversores.
