Схема Понци
Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором деньги новых инвесторов используются для выплаты предыдущим инвесторам, создавая впечатление получения прибыли. Обычно он предполагает обещание высокой прибыли при небольшом риске или его отсутствии и часто использует пирамидальную структуру. Название происходит от Чарльза Понци, который организовал такое мошенничество в Бостоне в 1920 году.
Схемы Понци могут принимать разные формы, но обычно они включают в себя обещания высокой нормы прибыли, практически не оправдывая их реальностью. Они также часто включают в себя сложные структуры, которые полагаются на набор новых участников, чтобы поддерживать схему и генерировать больше средств для тех, кто находится на вершине пирамиды. Этот процесс набора может создать эффект цепной реакции, поскольку каждый участник вовлекает других в схему, создавая шумиху вокруг нее и повышая спрос на ее потенциальные вознаграждения, маскируя при этом любые проблемы за ее истинную природу. Эти схемы могут быстро стать нежизнеспособными, поскольку для поддержания их жизнеспособности требуется постоянно растущее число участников, и в конечном итоге они разрушаются, когда к ним присоединяется недостаточно новых членов для покрытия платежей, причитающихся существующим.
Криптовалюта все чаще используется мошенниками, стремящимися заманить людей вкладывать деньги в мошеннические схемы Понци из-за ее относительной анонимности и простоты перевода между людьми по всему миру без участия традиционных банковских посредников, что позволяет проводить транзакции, выходящие за рамки государственного регулирования и надзора, что затрудняет власти или регулирующие органы для отслеживания преступников, которые могут находиться в разных юрисдикциях за рубежом. Кроме того, криптовалютные активы обладают присущей им волатильностью, поэтому их стоимость может резко упасть, если с течением времени будет плохо управляться, что приведет к тому, что ничего не подозревающие жертвы не только потеряют свои первоначальные инвестиции, но даже дополнительные потери из-за эффекта кредитного плеча, что еще больше усугубит потери, понесенные с течением времени, из-за снижения покупательной способности в результате волатильности рынка. движения против них.
Важно, чтобы вы всегда проводили исследование, прежде чем инвестировать во что-либо, связанное с криптовалютой, особенно когда имеете дело с потенциально сомнительными людьми, предлагающими «гарантированную» прибыль от инвестиций с использованием цифровых активов, таких как криптовалюты (которые обычно следует рассматривать как в высшей степени спекулятивные), поскольку деятельность такого типа может легко Возглавьте компанию, ставшую жертвой мошеннической схемы Понци, созданной недобросовестными операторами, стремящимися к краткосрочной выгоде за счет инвестора.
