庞氏骗局
庞氏骗局是一种投资骗局，其中新投资者的资金被用来支付早期投资者，给人一种正在获利的印象。它通常涉及高回报的承诺，风险很小或没有风险，并且经常使用金字塔结构。这个名字来自查尔斯·庞兹 (Charles Ponzi)，他于 1920 年在波士顿实施了此类诈骗。
庞氏骗局可以采取多种形式，但通常涉及高回报率的承诺，但很少或没有潜在的现实来证明其合理性。它们还经常涉及复杂的结构，依赖于招募新的参与者来维持该计划的进行，并为金字塔顶端的人产生更多的资金。这种招募过程可能会产生连锁反应效应，因为每个参与者都会招募其他人加入该计划，围绕该计划进行炒作并推高对其潜在奖励的需求，同时掩盖其真实本质的任何问题。这些计划很快就会变得不可持续，因为它们需要不断增加的参与者数量才能保持活力，当没有足够的新成员加入来支付现有成员的欠款时，这些计划最终会崩溃。
加密货币越来越多地被骗子用来引诱人们将资金投资于欺诈性的庞氏骗局，因为它具有相对匿名性，并且易于在世界范围内的个人之间转移，而无需传统的银行中介机构参与——允许交易超出政府监管和监督，从而使交易变得困难。当局或监管机构追查可能位于跨境不同司法管辖区的肇事者。此外，加密货币资产具有其固有的波动性，因此，如果随着时间的推移管理不善，其价值可能会急剧下跌，导致毫无戒心的受害者不仅会损失其原始投资，甚至还会因杠杆效应而造成额外损失，进一步加剧因市场波动导致的购买力下降而随着时间的推移而产生的损失反对他们的动作。
重要的是，在投资任何与加密货币相关的东西之前，一定要做好研究，尤其是在与使用加密货币等数字资产提供“有保证”投资回报的潜在可疑个人打交道时（通常应被视为高度投机性），因为此类活动很容易导致一个受害者成为庞氏骗局的受害者，该骗局是由无良经营者以牺牲投资者的利益为代价谋取短期利益而实施的。
