Esquema Ponzi
Um esquema Ponzi é uma fraude de investimento em que o dinheiro de novos investidores é usado para pagar investidores anteriores, dando a impressão de que estão a ser obtidos lucros. Normalmente envolve a promessa de retornos elevados com pouco ou nenhum risco e muitas vezes utiliza uma estrutura piramidal. O nome vem de Charles Ponzi, que executou tal fraude em Boston em 1920.
Os esquemas Ponzi podem assumir muitas formas, mas normalmente envolvem promessas de elevadas taxas de retorno com pouca ou nenhuma realidade subjacente que os justifique. Também envolvem frequentemente estruturas complexas que dependem do recrutamento de novos participantes para manter o esquema em funcionamento e gerar mais fundos para aqueles que estão no topo da pirâmide. Este processo de recrutamento pode criar um efeito de reacção em cadeia à medida que cada participante recruta outros para o esquema, criando entusiasmo em torno do mesmo e aumentando a procura pelas suas potenciais recompensas, ao mesmo tempo que mascara quaisquer problemas com a sua verdadeira natureza. Estes regimes podem rapidamente tornar-se insustentáveis, uma vez que exigem um número cada vez maior de participantes para permanecerem viáveis, acabando por entrar em colapso quando há um número insuficiente de novos membros a aderir para cobrir os pagamentos devidos aos existentes.
A criptomoeda tem sido cada vez mais usada por golpistas que buscam atrair pessoas para investir dinheiro em esquemas Ponzi fraudulentos devido ao seu relativo anonimato e facilidade de transferência entre indivíduos em todo o mundo, sem envolver intermediários bancários tradicionais - permitindo transações além da regulamentação e supervisão governamental, dificultando assim a autoridades ou órgãos reguladores para rastrear perpetradores que possam estar localizados em diferentes jurisdições além-fronteiras. Além disso, os ativos de criptomoeda têm a sua própria volatilidade inerente, pelo que o seu valor pode cair drasticamente se for mal gerido ao longo do tempo, levando as vítimas insuspeitas não só a perderem os seus investimentos originais, mas até mesmo perdas adicionais devido aos efeitos de alavancagem, agravando ainda mais as perdas incorridas ao longo do tempo através da diminuição do poder de compra resultante da volatilidade do mercado. movimentos contra eles.
É importante que você sempre faça sua pesquisa antes de investir em qualquer coisa relacionada a criptografia – especialmente ao lidar com indivíduos potencialmente duvidosos que oferecem retornos “garantidos” sobre investimentos usando ativos digitais como criptomoedas (que geralmente devem ser consideradas altamente especulativas), uma vez que esse tipo de atividade pode facilmente liderar um país vítima de um esquema Ponzi fraudulento perpetrado por operadores sem escrúpulos que procuram ganhos a curto prazo às custas dos investidores.
