Skema Ponzi
Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana uang dari investor baru digunakan untuk membayar investor sebelumnya, sehingga memberikan kesan bahwa ada keuntungan. Biasanya melibatkan janji keuntungan tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko dan sering kali menggunakan struktur piramida. Nama tersebut berasal dari Charles Ponzi, yang menjalankan penipuan serupa di Boston pada tahun 1920.
Skema Ponzi mempunyai banyak bentuk namun biasanya melibatkan janji tingkat pengembalian yang tinggi dengan sedikit atau tanpa kenyataan mendasar yang dapat membenarkannya. Hal ini juga sering kali melibatkan struktur kompleks yang bergantung pada perekrutan peserta baru agar skema tetap berjalan dan menghasilkan lebih banyak dana bagi mereka yang berada di puncak piramida. Proses rekrutmen ini dapat menciptakan efek reaksi berantai karena masing-masing peserta merekrut orang lain ke dalam skema, sehingga menimbulkan sensasi dan meningkatkan permintaan akan potensi imbalannya, sekaligus menutupi masalah apa pun dengan sifat sebenarnya. Skema-skema ini dapat dengan cepat menjadi tidak berkelanjutan karena memerlukan jumlah peserta yang terus meningkat agar tetap dapat bertahan, dan pada akhirnya gagal ketika jumlah anggota baru yang bergabung tidak mencukupi untuk menutupi pembayaran utang kepada anggota yang sudah ada.
Mata uang kripto semakin banyak digunakan oleh para penipu yang ingin memikat orang agar menginvestasikan uangnya ke skema Ponzi yang menipu karena sifatnya yang relatif anonim dan kemudahan transfer antar individu di seluruh dunia tanpa melibatkan perantara perbankan tradisional – memungkinkan terjadinya transaksi di luar peraturan dan pengawasan pemerintah, sehingga menyulitkan para penipu. pihak berwenang atau badan pengatur untuk melacak pelaku yang mungkin berlokasi di yurisdiksi berbeda lintas batas. Selain itu, aset mata uang kripto juga memiliki volatilitas yang melekat sehingga nilainya bisa turun drastis jika dikelola dengan buruk seiring berjalannya waktu sehingga menyebabkan korban yang tidak menaruh curiga tidak hanya kehilangan investasi awal mereka tetapi bahkan kerugian tambahan karena efek leverage yang semakin memperparah kerugian yang terjadi seiring berjalannya waktu melalui penurunan daya beli akibat volatilitas pasar. gerakan melawan mereka.
Penting bagi Anda untuk selalu melakukan riset sebelum berinvestasi pada apa pun yang terkait dengan kripto – terutama ketika berhadapan dengan individu yang berpotensi mencurigakan yang menawarkan pengembalian investasi yang “terjamin” menggunakan aset digital seperti mata uang kripto (yang umumnya dianggap sangat spekulatif) karena jenis aktivitas ini dapat dengan mudah dilakukan. memimpin salah satu korban skema Ponzi palsu yang dilakukan oleh operator tidak bermoral yang mencari keuntungan jangka pendek dengan mengorbankan investor.
