Compliance ist ein wichtiger Aspekt des Kryptowährungsbetriebs. Es stellt sicher, dass Einzelpersonen und Organisationen, die in der Branche tätig sind, die geltenden Gesetze und Vorschriften sowie die ethischen Standards einhalten, die von Leitungsgremien oder Selbstregulierungsorganisationen festgelegt werden. Compliance trägt außerdem dazu bei, Verbraucher und Anleger vor betrügerischen Aktivitäten, Marktmanipulation, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten zu schützen.
Zu den gängigsten Compliance-Maßnahmen im Kryptowährungsbereich gehören die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD), Richtlinien/Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), „Know Your Customer“-Anforderungen (KYC), die Meldung verdächtiger Aktivitäten (SARs), Verfahren zur Überprüfung von Terroristen-Beobachtungslisten und Sanktionen listet Schecks auf.
Unternehmen, die an der Ausgabe digitaler Währungen oder der Erbringung damit verbundener Dienstleistungen wie Börsen oder Wallets beteiligt sind, müssen die rechtlichen Rahmenbedingungen ihrer örtlichen Gerichtsbarkeit für Geschäfte mit digitalen Währungen einhalten, was gegebenenfalls eine Registrierung bei den zuständigen Behörden umfassen kann, um eine Lizenz zu erhalten. Unternehmen müssen außerdem sicherstellen, dass sie bestimmte Verpflichtungen zur Verhinderung von Finanzkriminalität erfüllen, die vom Regulierungssystem ihres Landes abhängen – wie beispielsweise die in 5MLD – der Fünften Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche, die ab dem 10. Januar 2020 in allen EU-Mitgliedstaaten in Kraft tritt – dargelegten. Darüber hinaus sollten alle Unternehmen während des Betriebs regelmäßig Risikobewertungen durchführen lassen; Diese sind so konzipiert, dass potenzielle Risiken frühzeitig erkannt werden können, bevor sie später zu Störungen führen.
Organisationen, die außerhalb von Gerichtsbarkeiten tätig sind, in denen es keine Gesetzgebung zu virtuellen Vermögenswerten gibt, sollten dennoch Maßnahmen ergreifen, um bewährte Praktiken in Bezug auf AML/CTF-Richtlinien und KYC-Anforderungen sicherzustellen – dies wird dazu beitragen, böswillige Akteure daran zu hindern, Kryptowährungen für kriminelle Zwecke zu nutzen, und gleichzeitig Kunden durch angemessene Maßnahmen schützen Schutz vor Betrug und Missbrauch!
