La conformité est un aspect important des opérations de cryptomonnaie. Il garantit que les individus et les organisations opérant au sein du secteur adhèrent aux lois et réglementations applicables, ainsi qu'aux normes éthiques fixées par les organes directeurs ou les organismes d'autoréglementation. La conformité contribue également à protéger les consommateurs et les investisseurs contre les activités frauduleuses, les manipulations de marché, le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales.
Les mesures de conformité les plus courantes dans le domaine des crypto-monnaies concernent la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), les politiques/procédures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les exigences de connaissance de votre client (KYC), les rapports d'activités suspectes (SAR), les procédures de sélection et les sanctions des listes de surveillance des terroristes. répertorie les contrôles.
Les entreprises impliquées dans l'émission de monnaies numériques ou fournissant des services qui y sont liés, tels que des bourses ou des portefeuilles, doivent se conformer au cadre juridique de leur juridiction locale pour les entreprises de monnaie numérique, ce qui peut inclure l'enregistrement auprès des autorités compétentes afin d'obtenir une licence si nécessaire. Les entreprises doivent également s'assurer qu'elles respectent des obligations spécifiques en matière de prévention de la criminalité financière en fonction du régime réglementaire de leur pays – telles que celles décrites dans la 5MLD – Cinquième directive anti-blanchiment d'argent promulguée dans les États membres de l'UE à partir du 10 janvier 2020. De plus, toutes les entreprises devraient faire réaliser régulièrement des évaluations des risques pendant leur exploitation ; ceux-ci sont conçus de manière à ce que tout risque potentiel puisse être identifié dès le début avant de provoquer des perturbations ultérieurement.
Les organisations qui opèrent en dehors des juridictions où il n'existe pas de législation concernant les actifs virtuels doivent néanmoins prendre des mesures pour garantir de bonnes pratiques en matière de politiques AML/CTF et d'exigences KYC – cela aidera à empêcher les acteurs malveillants d'utiliser les crypto-monnaies à des fins criminelles tout en protégeant les clients par des moyens appropriés. des garanties contre la fraude et les abus également !
