Соблюдение требований является важным аспектом операций с криптовалютами. Он гарантирует, что отдельные лица и организации, работающие в отрасли, соблюдают применимые законы и правила, а также этические стандарты, установленные руководящими органами или саморегулируемыми организациями. Соблюдение требований также помогает защитить потребителей и инвесторов от мошеннических действий, манипулирования рынком, отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Наиболее распространенные меры обеспечения соответствия в сфере криптовалют включают в себя комплексную проверку клиентов (CDD), политику/процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML), требования «знай своего клиента» (KYC), отчеты о подозрительной деятельности (SAR), процедуры проверки списков наблюдения за террористами и санкции. перечисляет проверки.
Компаниям, занимающимся выпуском цифровых валют или предоставлением связанных с ними услуг, таких как обмены или кошельки, необходимо соблюдать правовую базу своей местной юрисдикции для бизнеса, связанного с цифровой валютой, которая может включать регистрацию в соответствующих органах для получения лицензии, если это необходимо. Предприятия также должны обеспечить выполнение конкретных обязательств по предотвращению финансовых преступлений в зависимости от нормативного режима их страны, например, тех, которые изложены в 5MLD — Пятой директиве по борьбе с отмыванием денег, принятой в государствах-членах ЕС с 10 января 2020 года. Кроме того, все компании должны регулярно проводить оценку рисков во время работы; они разработаны таким образом, чтобы любые потенциальные риски можно было выявить на ранней стадии, прежде чем они вызовут сбои в дальнейшем.
Организации, которые работают за пределами юрисдикций, где нет законодательства в отношении виртуальных активов, должны по-прежнему предпринимать шаги по обеспечению передовой практики, когда речь идет о политиках AML/CTF и требованиях KYC – это поможет предотвратить использование злоумышленниками криптовалют для преступной выгоды, одновременно защищая клиентов посредством соответствующих мер. защита от мошенничества и злоупотреблений!
