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合规性是加密货币运营的一个重要方面。它确保在行业内运营的个人和组织遵守适用的法律和法规以及管理机构或自律组织制定的道德标准。合规性还有助于保护消费者和投资者免受欺诈活动、市场操纵、洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动的侵害。
加密货币领域最常见的合规措施包括客户尽职调查（CDD）、反洗钱（AML）政策/程序、了解你的客户（KYC）要求、可疑活动报告（SAR）、恐怖分子观察名单筛查程序和制裁列出检查。
对于涉及发行数字货币或提供与之相关的服务（例如交易所或钱包）的公司，需要遵守当地司法管辖区的数字货币业务法律框架，其中可能包括向相关机构进行注册，以便在必要时获得许可证。企业还必须确保根据所在国家的监管制度履行特定的金融犯罪预防义务，例如 5MLD（自 2020 年 1 月 10 日起在欧盟成员国颁布的第五项反洗钱指令）中概述的义务。此外，所有公司应在运营期间定期完成风险评估；这些设计的目的是为了在日后造成干扰之前尽早发现任何潜在风险。
在没有虚拟资产立法的司法管辖区之外开展业务的组织仍应采取措施，确保在 AML/CTF 政策和 KYC 要求方面采取良好做法——这将有助于防止恶意行为者利用加密货币获取犯罪收益，同时通过适当的措施保护客户。还可以防止欺诈和滥用！
