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金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) とは何ですか?
金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) は、米国財務省の一局です。その使命は、金融システムを不正利用から守り、マネーロンダリングやその他の金融犯罪と戦うことです。 FinCEN は、銀行、マネーサービス事業、仮想通貨交換業者、外国為替ディーラー、カジノ、カードクラブに関わる不審な行為に関する情報を収集、分析、共有しています。 FinCEN は、犯罪行為を防止するためにこのデータを世界中の法執行機関と共有することに加えて、マネーロンダリング防止法の遵守基準を定める規制も策定しています。
デジタル通貨が投資家の間で人気を集めるにつれ、FinCEN の重要性はますます高まっています。同庁は、特定の事業体がビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨を扱う際に連邦マネーロンダリング防止法をどのように遵守しなければならないかについてのガイダンスを発行した。たとえば、仮想通貨を扱う企業はマネーサービス事業者（MSB）として登録する必要があります。これには、1 日あたり $10,000 または年間 $50,000 を超える金額で、現金またはその他の支払い方法でデジタル資産を売買する暗号通貨交換業者、ATM オペレーター、ピアツーピア交換業者が含まれます。さらに、これらの企業は、特定のしきい値を超える取引を処理する前に顧客から個人識別書類を収集することを含む、顧客の要件を把握する必要があります。
最後に、暗号通貨取引に関わるすべての組織（個人を含む）にとって、暗号通貨に関連するマネーロンダリングやテロ資金供与活動に関連するリスクを軽減できるよう、FinCenによって施行される適用法に基づく義務を理解することが重要です。
